Cómo elegir las mejores acciones para invertir

Elegir las acciones adecuadas es esencial para los comerciantes e inversores. Hemos elaborado una guía completa paso a paso para nuevos inversores a fin de ayudarlo a elegir las mejores acciones en las que invertir..

¿Le apetece invertir pero no sabe cómo elegir acciones? No estas solo. Hay un montón de acciones para elegir en el espacio en línea, por lo que puede resultar abrumador para cualquiera. Lo más probable es que sea nuevo en la inversión en acciones y solo necesite una mano amiga.

O tal vez sea un operador experimentado, que solo busca agregar algunas acciones para diversificar su cartera. De cualquier manera, esta guía aclarará la niebla sobre cómo elegir acciones usted mismo..

Por ejemplo, no siempre es la mejor opción optar por las empresas más antiguas o más grandes. Son una apuesta segura, pero no siempre ofrecen grandes beneficios. Si lo piensa bien, las mayores recompensas a menudo conllevan el mayor riesgo..

Para ayudarlo a decidir cuáles podrían ser sus propios objetivos de inversión en acciones, le hemos ahorrado un poco de trabajo y hemos elaborado una guía sobre cómo elegir acciones..

Esta guía le explicará cómo elegir las mejores acciones en las que invertir. También cubrimos algunas de las muchas herramientas e indicadores útiles que quizás desee considerar para ayudar con su proceso de investigación, junto con algunas estrategias probadas y comprobadas sobre cómo elegir acciones en un Base de bricolaje.

Cómo elegir las mejores acciones para invertir

Para elegir las mejores acciones en las que invertir, el primer paso es investigar y comprender la empresa, observar la viabilidad de la empresa, diversificar su cartera y, por último, controlar su emoción, es el enemigo de invertir..

Para ayudar a acelerar el proceso, hemos reunido pasos completos sobre cómo recoger existencias:

1. Decide elegir una acción o más.
2. Elija una estrategia para negociar acciones.
3. Decide cuánto tiempo quieres conservar la acción.
4. Elija un corredor y realice la operación.
5. Ejecuta el comercio.

Parte 1: Cómo elegir acciones: métricas fundamentales a considerar

Hay miles de acciones para elegir y miles de cientos de plataformas que ofrecen acceso a ellas. Con tantas opciones, puede ser difícil ver el bosque por los árboles.!

Teniendo esto en cuenta, para la primera parte de nuestra guía Cómo elegir acciones, hemos elaborado una breve lista de métricas fundamentales a considerar. Esto debería ayudarlo a decidir en qué tipo de acciones o sectores desea invertir..

¿En qué mercados bursátiles particulares desea centrarse??

Como probablemente sepa, una bolsa de valores es un mercado para que vendedores, compradores y comerciantes intercambien activos de capital. Hay montones de bolsas de valores en todo el mundo. Sin embargo, menos de 20 de ellos están en el “club del billón de dólares”. Esto simplemente significa que todas las acciones que cotizan en la bolsa tienen una capitalización de mercado colectiva de más de un billón de dólares..

Sin dudarlo, el mercado de valores más grande del planeta es la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE). A partir de este año, el intercambio superó la capitalización de capital de más de $ 25 billones. Los siguientes mercados bursátiles más grandes son el NASDAQ, la Bolsa de Valores de Londres (LSE) y la Bolsa de Valores de Tokio (TSE). Estos intercambios contienen miles de acciones a gran escala..

En pocas palabras, las empresas que cotizan en las bolsas mencionadas venden acciones de su empresa. Esto le da a su ciudadano medio la oportunidad de obtener una parte del pastel mediante una inversión. En el momento de redactar este artículo, las acciones invertibles con el mayor impulso del mercado incluyen Tesla, Quidel Corp, Amazonas, y Pelotón – para nombrar unos pocos.

Volver a los intercambios: a continuación, enumeramos algunos de los muchos mercados que quizás desee considerar al elegir acciones para agregar a su cartera..

• Bolsa de Nueva York – NYSE – EE. UU.
• Nasdaq – NASDAQ – Estados Unidos
• Japan Exchange Group – JPX – Japón
• Bolsa de Valores de Londres – LSE – Reino Unido, Italia
• Bolsa de Valores de Shanghai – SSE – China
• Bolsa de Valores de Hong Kong – SEHK – Hong Kong
• Euronext – Ámsterdam, Bruselas, Dublín, Lisboa, Oslo, París
• Bolsa de Valores de Toronto – TSX – Canadá
• Bolsa de Valores de Shenzhen – SZSE – China
• Bolsa de Bombay – EEB – India
• Bolsa Nacional de Valores – NSE – India
• Deutsche Börse – FRA – Alemania

Antes de que pueda invertir en acciones y participaciones, deberá pensar en qué mercados desea enfocarse. Eso no quiere decir que no pueda elegir más de uno.

Si está pensando en acceder al mercado del Reino Unido, es probable que utilice la bolsa más grande: la Bolsa de Valores de Londres. Este intercambio está formado por grandes empresas como Tesco, Royal Dutch Shell plc, Unilever, BP plc, correo Real, y Tabaco americano británico.

También puede considerar el Mercado de Inversiones Alternativas (AIM), que es el mercado secundario del Reino Unido. Esto alberga empresas más pequeñas que aún no son lo suficientemente grandes como para hacer la transición a la LSE más grande..

Si le gustan los mercados estadounidenses, el NASDAQ es el hogar de gigantes como Tesla., Disney, Facebook, Microsoft, manzana, y PayPal. En Europa, también hay montones de intercambios, y cinco se consideran importantes en términos de capitalización de mercado..

Euronext es la bolsa más grande de Europa y contiene empresas como LVMH (que contiene empresas como Louis Vuitton, Hennessy y Moët), IBM y L’Oréal.

En última instancia, al invertir en acciones de diferentes mercados, a escala internacional, puede diversificar su cartera muy bien.

¿Quiere centrarse en una empresa pequeña o grande??

Hemos mencionado algunos jugadores importantes hasta ahora, pero tiene muchas opciones con respecto al tamaño de la empresa en la que invierte..

Por supuesto, las acciones de primera clase son menos vulnerables cuando se trata de una recesión del mercado. Esto se debe en gran parte a sus impresionantes valoraciones, que por lo general suman miles de millones de dólares. Sin embargo, es probable que sus devoluciones sean mucho menores..

Como tal, tampoco deben descartarse las empresas que cotizan en bolsa que se cree que son pequeñas o medianas. Claro, estas empresas se consideran una inversión más arriesgada que las empresas de miles de millones de libras. Pero, por lo general, encontrará que estas son las acciones que brindan un mayor potencial alcista..

En lo que respecta al tamaño de las existencias, permítanos ofrecerle un resumen rápido de cómo se clasifican estas empresas.

• Las acciones de “micro capitalización” tienen una capitalización de mercado de menos de $ 300 millones.
• Las acciones de “pequeña capitalización” se definen por tener una capitalización de mercado de entre $ 300 millones y $ 2 mil millones.
• Las empresas de “mediana capitalización” se valorarán entre $ 2 mil millones y $ 10 mil millones
• “Gran capitalización” se sitúa entre $ 10 mil millones y $ 200 mil millones
• “Mega Cap” indica una capitalización de mercado de más de $ 200 mil millones

Hemos reunido una lista de algunas existencias de diferentes tamaños para darle una idea:

• Acciones de Micro-Cap – Funko, Mesa Air Group, Century Casinos, Vera Bradley, Instituto Técnico Universal, Jumia Technologies, Liberty Trip Advisor, Forterra
• Acciones de pequeña capitalización – Axos Financial, Tupperware Brands Corp, Textainer Group Holdings Ltd, Propiedades industriales innovadoras

• Acciones de mediana capitalización – Tecnologías Teledyne, Peloton Interactive, Livongo Health, Five Below, Cabot Microelectronics, Helen Of Troy, CMC Materials

• Acciones de gran capitalización – Alphabet (Google), Alibaba Group Holding, Microsoft, Apple, McDonald’s, Docusign, Regeneron Pharmaceuticals

• Acciones Mega-Cap – Tesla Motors Inc, Intel Corporation, Merck & Co, Bank of America, Netflix Inc, Berkshire Hathaway, UnitedHealth Group, Adobe Systems Inc

También puede incorporar acciones de pequeña capitalización (o del tamaño que le guste) invirtiendo en un ETF que se concentre por completo en empresas más pequeñas o más grandes. Aunque no todas las acciones enumeradas estarán disponibles a través de un ETF, no le faltarán opciones.

Leer más: Qué principales 15 acciones explotarán en 2021?

¿Es importante que reciba dividendos de su inversión??

En nombre de la claridad, supongamos que no sabe qué son las acciones de dividendos. En pocas palabras, se le pagará una parte de las ganancias de la empresa. Después de todo, estás invertido en la empresa..

Elegir una empresa que ofrezca dividendos no debería ser un factor decisivo para usted. Pero, es una excelente manera de suavizar el golpe si o cuando una de sus inversiones palidece en valor..

Por otro lado, debemos señalar que las empresas que no generan dividendos constituyen algunas de las acciones más respetadas y exitosas. Por ejemplo, Facebook, Google, Tesla y Amazon nunca han entregado un solo centavo en pagos de dividendos.

Esto puede parecer un poco tacaño, pero parece haber un método detrás de estos gigantes que no pagan dividendos a los inversores..

La lógica detrás de esto parece ser que estas acciones típicamente reinvierten sus ganancias en nuevas empresas. Al hacerlo, esto le dará una mayor rentabilidad a largo plazo a través de las ganancias de capital..

En otras palabras, destinan ese dinero a financiar el crecimiento futuro de la empresa. Como tal, en teoría, esto debería ser beneficioso para usted en el futuro..

¿Cuál es el costo de una sola acción??

También debe considerar el costo de una sola acción. Por ejemplo, algunas acciones cuestan más de $ 1,000 cada una..

Vamos a ofrecerle algunos ejemplos de las acciones más costosas del mundo en este momento, comenzando por el extremo más pequeño de la escala:

• Booking Holdings (Booking.com) cuesta $ 1,917 por una sola acción
• En el momento de redactar este artículo, una sola acción de Amazon Inc le costará $ 3,294 por acción.
• Lindt & Sprüngli AG se sitúa en $ 80,300 por acción
• Mientras que la compañía de la leyenda de la inversión Warren Buffett “Berkshire Hathaway Inc” le costaría $ 327,401 por acción.

No muchos de nosotros tenemos 6 o incluso 4 cifras reservadas para fines de inversión o de otro tipo. Afortunadamente, los corredores como eToro ofrecen “acciones fraccionarias”.

Esto significa que, en lugar de tener que comprar una acción completa, solo puede comprar una fracción. La mejor parte es que ya no es necesario esperar a que se lleve a cabo una “división de acciones” de la empresa. Por ejemplo, si invirtiera $ 50 en una empresa que tenía un precio de $ 500 por acción, poseería el 10% de esas acciones en particular..

Considere los sectores / industrias del mercado de valores

Al aprender a elegir acciones, es una buena idea considerar en qué tipo de industria podría querer invertir..

Aunque creemos que debe ejecutar una cartera diversa, es un buen punto de partida para considerar si desea invertir en acciones de la industria tecnológica, o quizás en productos farmacéuticos, etc..

A continuación, enumeramos 10 sectores de acciones junto con algunas de las acciones más populares dentro de cada categoría..

• Cuidado de la salud – Johnson & Johnson, UnitedHealth Group, Abbott Laboratories, Merck, Thermo Fisher Scientific, Biogen Inc, CVS Health Corp, Livongo Health Inc. y más
• Materiales – Ecolab Inc. (ECL), LyondellBasell Industries NV, DuPont de Nemours Inc. (DD), Huntsman Corp. (HUN), Eagle Materials Inc, Ardagh Group SA, Berry Global Group In. Y más
• Productos básicos de consumo y consumo discrecional – Piense en Coca-Cola, la sopa Campbell’s, McDonald’s, Colgate, PRoctor Gamble co, Estée Lauder. Home Depot Inc, Nike Inc, Starbucks, TJX Companies. Y más
• Tecnologías de la información – Tesla Inc, IBM, Zoom Video Communications Inc, Livongo Health Inc, NortonLifeLock Inc, Salesforce.com Inc. Y más

• Servicios de comunicación – Zillow Group Inc, Twilio Inc, Russell 1000, Sector selecto de servicios de comunicación. Y más

• Finanzas – Wells Fargo, Morgan Stanley, PayPal, Unum Group, Brighthouse Financial Inc, MetLife Inc, White Mountains Insurance Group Ltd, Jefferies Financial Group Inc. y más

• Acciones industriales – Waste Management, Raytheon Technologies, 3M, GrafTech International Ltd, Air Lease Corp, Energizer Holdings Inc, Quanta Services Inc. y más

• Energía – Cheniere Energy Inc, NRG Energy Inc, Murphy Oil Corp, Valero Energy Corp, Antero Midstream Corp, ConocoPhillips, Williams Companies Inc. y más
• Utilidades – PPL Corp, Sempra Energy, NRG Energy Inc, Eversource Energy, Public Service Enterprise Group Inc, NextEra Energy Inc, Sempra Energy. Y más
• Bienes raíces – Brookfield Property REIT Inc, Brandywine Realty Trust, Utilities Select Sector, CoStar Group Inc, SBA Communications Corp. Y más

Independientemente de la acción que elija, siempre debe tener en cuenta cómo los eventos globales como la pandemia COV-19 podrían afectar su inversión. En otras palabras, es poco probable que elija industrias de “playa” en este momento, como aerolíneas, cruceros y hoteles..

Parte 2: Cómo elegir acciones: pensar en la sostenibilidad de las acciones

Pensar en la sostenibilidad de las acciones que le interesan suena bastante obvio, pero es fundamental que vea la viabilidad de una empresa desde un punto de vista comercial / de inversión..

Pregúntese:

• “¿Dónde estará la empresa en los próximos cinco a diez años?”
• “¿Esta empresa recuperará alguna vez los elevados precios de las acciones del pasado?”

Teniendo esto en cuenta, debe considerar las siguientes métricas al evaluar la viabilidad de las acciones..

Valor actual de las acciones de la empresa: relativo a máximos históricos

Las acciones, como cualquier otro activo, cambian de precio con frecuencia. Sin embargo, uno de los datos más importantes para usted al seleccionar acciones es el precio más alto de todos los tiempos de la empresa, en comparación con su valoración actual..

En general, se considera una buena señal si la empresa en cuestión tiene una valoración superior a la que tenía 12 meses antes. Aunque en el campo de las acciones y las acciones, no es tan sencillo como eso. La valoración de una empresa depende en gran medida de la oferta y la demanda del mercado..

En otras palabras, si hay más personas vendiendo que comprando, es probable que el precio de una acción disminuya. Por lo tanto, cuando hay más compradores que vendedores, el valor aumentará. Esto se debe a que, en el último escenario, las acciones están infravaloradas..

Estas son métricas importantes a tener en cuenta al aprender a elegir acciones. No ofrece una garantía del 100% de que las acciones de la empresa volverán alguna vez a sus días de gloria en el precio de las acciones. Sin embargo, siempre es mejor estar lo más informado posible al elegir acciones en las que invertir..

¿Puede acceder a acciones con descuento??

Hay momentos en los que es más fácil como inversor acceder a las acciones a un precio con descuento. Por ejemplo, cuando hay una noticia global como COVID-19.

Esto resultó en que las principales empresas perdieran decenas de puntos porcentuales en el precio, en gran parte debido a que los mercados entraron en modo de pánico..

Este sería un buen momento para comprar algunas acciones a un precio de ganga súper bajo, atrapando la caída del mercado..

¿Hay espacio para que la empresa crezca??

Algunas de las empresas de más rápido crecimiento en todo el mundo crecen tanto que terminan nivelando. Piense en la línea de Microsoft, IBM y Ford.

Si bien estas grandes empresas, por supuesto, pueden seguir creciendo en todas las direcciones, es poco probable que obtenga los beneficios que obtendría en el apogeo de la empresa. A menos que se esté embolsando algunas existencias con descuento como mencionamos anteriormente.

Luego, en el otro extremo de la escala, hay empresas considerablemente más pequeñas. Empresas como Netflix, Uber y Pinterest, que no han existido durante tanto tiempo como los gigantes antes mencionados, en cambio, recién están comenzando sus viajes..

Esto le brinda una mejor oportunidad de experimentar los crecientes puntos de mercado de una empresa relativamente nueva. Esto significa que es posible que pueda mantenerse en los faldones del crecimiento esperado y continuo de la empresa..

Listo para sumergirse en el Bolsa de Valores?

Parte 3: Cómo elegir acciones: diversifique su cartera

Cuando se trata de diversificar su cartera de inversiones, debe tener un conocimiento firme de los gráficos de precios, el análisis fundamental y técnico, los informes de ganancias y más. Las herramientas mencionadas pueden tardar meses, si no años, en dominarlas..

Con eso en mente, le complacerá saber que hay una gran cantidad de métodos para ayudar. Estas características le permiten seleccionar acciones y participaciones en las que invertir sin tener que aprender primero los entresijos del análisis..

Comencemos con los índices bursátiles, antes de sumergirnos directamente en las funciones de Copy Trading y los ETF..

Piense en los índices bursátiles

Mucha gente opta por invertir en acciones a través de un “índice bursátil”. En caso de que no lo sepa, esto le permite invertir en varias empresas a la vez, utilizando una sola inversión..

Supongamos que está interesado en invertir en el S&Índice P 500. La S&El índice P está compuesto por las mayores empresas estadounidenses que cotizan en bolsa, como; Apple, Microsoft, Facebook y Johnson y Johnson.

Este índice se considera de bajo riesgo, sobre todo porque está diversificado en 505 acciones, en todas las cuales compraría acciones..

Otro índice popular es el FTSE 100, que contiene 101 acciones de las mayores empresas líderes en la Bolsa de Valores de Londres. Estas empresas en el índice incluyen Royal Dutch Shell, BP, British American Tobacco, Unilever y muchas más..

Al invertir en índices como estos, puede diversificar su cartera, sin tener que dominar el análisis y los informes financieros para participar..

En pocas palabras, al invertir en un índice, puede distribuir menos sus inversiones, con un gasto bajo y una exposición máxima. El concepto general es que tanto las acciones que se deprecian como las que se aprecian se equilibrarán entre sí. Pero, con el transcurso del tiempo, este último superará al primero..

Pruebe una función de copia de comercio

El Copy Trading es un fenómeno que ha causado grandes cambios en la escena de las acciones y las acciones. Esta función, ofrecida por el corredor líder eToro, le permite copiar las operaciones de un inversor experimentado, de forma homogénea..

La idea detrás de esta característica innovadora es simple. Copiar a otro inversor significa que ya no necesita aprender las herramientas y gráficos relacionados con el análisis. En su lugar, puede invertir pasivamente en acciones eligiendo reflejar las inversiones de otro comerciante..

Puede elegir un inversor en función de la información que se le proporcione. Esto generalmente incluye; en qué acciones se enfocan, cuánto riesgo les gusta correr y desempeño pasado y presente como un “comerciante copiado”.

Esta es solo otra forma de obtener la máxima exposición a una amplia gama de acciones, sin tener que disponer de miles para comprar una acción completa. No solo eso, sino que puede copiar más de un comerciante a la vez.

Fondos cotizados en bolsa (ETF)

Similar a los índices bursátiles: los ETF le permiten invertir en varias empresas a través de una sola inversión.

Los ETF son administrados por administradores de cartera que manejan la inversión por usted, comprando y vendiendo acciones cuando se considere necesario. Descubrirá que los diferentes ETF se centran en cosas diferentes.

Por ejemplo, algunos monitorearán índices de mercado particulares como el FTSE 100. Mientras que otros podrían rastrear sectores específicos como el de materiales, salud o tecnología..

Además, algunos ETF se concentrarán exclusivamente en empresas que repartan altas columnas de dividendos. Invertir en acciones de esta manera es una excelente manera de diversificar su cartera de inversiones sin tener que decidir qué acciones elegir usted mismo..

Esto elimina la necesidad de realizar horas de investigación al final o de repasar sus habilidades de análisis técnico..

Parte 4: Cómo seleccionar acciones: utilizar análisis técnico y fundamental

Al preguntar cómo elegir acciones, los inversores más experimentados le dirán que necesita realizar mucha investigación. Después de todo, es importante tomar decisiones basadas en el desempeño financiero de la empresa para predecir la viabilidad de las acciones de la empresa..

Como dijimos, leer los mercados y analizar el desempeño financiero de una empresa puede llevar años. Sin mencionar la capacidad de especular sobre si la compra de una acción es viable a largo plazo..

Echemos un vistazo a cómo puede utilizar el análisis técnico y fundamental para ayudarle en su misión de aprender a seleccionar acciones..

Qué elementos hacen que las acciones sean valiosas?

El valor de una acción se calcula mediante la relación entre la oferta y la demanda del mercado en cuestión..

Si la demanda de una acción está en el campo alto, el precio generalmente se moverá hacia arriba. Por lo tanto, no hace falta que si la demanda de una acción es baja, el precio tiende a ser más bajo..

Algunos inversores se centran en empresas más modestas, con la opinión de que tienen potencial de crecimiento. Otros prefieren invertir en acciones con fundamentos sólidos y seguros desde el principio..

Esto nos lleva muy bien a cómo puede establecer si las acciones están sobrevaloradas o infravaloradas..

Identificación de acciones sobrevaloradas e infravaloradas

Para determinar si una acción está sobrevalorada o infravalorada, el mejor lugar para comenzar es mediante el análisis técnico y fundamental. Ambos de los cuales vamos a cubrir con más detalle a continuación..

Utilizar el análisis disponible al alcance de su mano es realmente la única forma de obtener una imagen completa del mercado en el que está operando..

Para aclarar, investigar el valor de una acción no es una indicación de que necesite encontrar las acciones más baratas. En cambio, está buscando detectar acciones de primer nivel, que están valoradas por debajo del precio justo del activo..

La idea es que con el tiempo el valor de mercado se corregirá solo, reflejando el valor real. Esto se logra eligiendo ir en largo con una acción infravalorada antes de que vuelva a su precio intrínseco de la acción..

Análisis fundamental: de arriba hacia abajo y de abajo hacia arriba

Hay dos rutas que puede tomar al embarcarse en una investigación de análisis fundamental: “de abajo hacia arriba” y “de arriba hacia abajo”..

En caso de que no haya oído hablar de estos enfoques para el análisis fundamental, permítanos explicarlo con más detalle con un poco sobre cada método..

Método de arriba hacia abajo

Comencemos con el enfoque de arriba hacia abajo, que es, con mucho, el que requiere menos tiempo. Esto lo hace adecuado para principiantes o inversores experimentados que solo quieren una imagen completa, rápido.

El enfoque de arriba hacia abajo generalmente implica analizar cosas como el producto interno bruto (PIB) y el crecimiento económico..

Además de eso, y antes de tomar una decisión final sobre a qué empresa o sector dedicar su atención, es posible que también desee analizar las tasas de interés y las políticas monetarias. Además, considere la inflación, los rendimientos y los precios de los bonos..

¿Confundido acerca de cómo comenzar a analizar los rendimientos de una empresa? No temáis. Vamos a arrojar algo de luz sobre cómo evaluar el desempeño financiero de una empresa más adelante en esta Guía de cómo elegir acciones..

Método de abajo hacia arriba

El uso de este tipo de análisis no se concentra en los fundamentos de la industria ni en las condiciones del mercado por completo. El enfoque principal es determinar cómo la empresa específica se enfrenta a la competencia..

Si esto suena más en su calle, entonces puede comenzar su enfoque de análisis de abajo hacia arriba mirando más a las finanzas..

Para darle una idea, debe investigar los productos, la administración y una variedad de diferentes ratios financieros de la empresa..

Hemos cubierto los ratios financieros más adelante en esta guía, así que quédese con nosotros.

¿Me ayudará el análisis técnico a elegir acciones??

En esta sección, vamos a divulgar cómo seleccionar acciones utilizando el análisis técnico en todo su potencial..

En pocas palabras, su objetivo es concentrarse en los movimientos de las acciones y los datos de precios disponibles. En otras palabras, patrones y tendencias que apuntan hacia los movimientos del mercado en el futuro..

Los inversores identifican tendencias utilizando una variedad de indicadores técnicos, por lo que utilizar más de uno es su mejor opción..

Para ayudarlo a decidir qué estrategia podría ser la mejor para usted en el lado del análisis técnico, hemos elaborado una lista de las herramientas más útiles a considerar..

• Índice de fuerza relativa (RSI) – El RSI se usa ampliamente para ilustrar las condiciones del mercado y el impulso de una acción, así como para resaltar cambios de precios potencialmente peligrosos.

• Nube de Ichimoku – Este indicador tiene que ver con los niveles de resistencia y soporte del activo. El indicador proyecta el impulso del precio y ofrece señales para ayudarlo en su proceso de toma de decisiones.

• Media móvil exponencial (EMA) – La EMA monitorea los cambios importantes del mercado, evaluando cuán legítimos son

• Media móvil (MA) – La MA elimina el “ruido” adicional de los picos a corto plazo en el precio de una acción, centrándose en la dirección de una tendencia de precio particular

• Divergencia de convergencia de media móvil (MACD): el MACD identifica desarrollos en el impulso. Esto se obtiene tomando dos medias móviles diferentes y comparándolas entre sí.

• Oscilador estocástico – El oscilador estocástico ilustra la tendencia y la fuerza del impulso de un activo. Esto se logra comparando varios rangos de precios con el precio de cierre del activo. Esto se hace durante un período de tiempo.

• Índice direccional promedio – Este índice muestra la fuerza de la tendencia de precios y lo ayudará a decidir si se espera que continúe una tendencia a la baja o al alza.

• Retroceso de Fibonacci – El retroceso de Fibonacci identifica la medida en que es probable que un mercado se mueva en contra de la tendencia de precios actual.

• Bandas de Bollinger – Las bandas de Bollinger son útiles para especular sobre los cambios de precios a largo plazo de las acciones. Esto lo hace muy beneficioso para identificar cuándo el activo en cuestión está operando fuera del nivel de precio habitual de la acción..

• Desviación Estándar – Este indicador técnico es útil para calcular el volumen de los cambios de precio, lo que facilita la determinación de la probabilidad de que la volatilidad tenga un efecto en el precio más adelante..

Análisis fundamental vs análisis técnico: la verdad

Cuando se trata de cómo seleccionar acciones de manera efectiva, tanto el análisis fundamental como el técnico son factores importantes. Realmente no podemos decir que uno es superior al otro, porque ambos son muy diferentes..

La categoría de análisis que decida utilizar depende en última instancia de usted, o más bien, depende de su estrategia personal..

En términos generales, los traders e inversores a largo plazo tienden a optar por el enfoque de análisis fundamental. Mientras que las personas que utilizan una estrategia a corto plazo suelen concentrarse en el análisis técnico.

A pesar de eso, seguimos pensando que puede optimizar cualquier esfuerzo de inversión aprovechando ambos. De esta manera, es poco probable que se pierda información importante sobre las acciones en las que invierte financieramente..

Factores de stock cuantitativos y cualitativos

Comencemos explicando que un “factor cuantitativo” es el resultado matemático de una decisión que se puede medir. Para decirlo de manera más simple, los factores cuantitativos suelen ser parte del análisis financiero, el objetivo es evaluar adecuadamente una situación..

Un “factor cualitativo” es el resultado de una elección imposible de medir, como los inversores, la moral y los productos..

Te damos algunos ejemplos de cada uno, comenzando con factores cualitativos..

Factores cualitativos

• Noticias financieras – Mantenerse al tanto de las últimas noticias es importante a la hora de elegir acciones. Como dijimos, las noticias y los disturbios pueden resultar en una alta volatilidad. Otros eventos a tener en cuenta serían los desarrollos económicos, como cambios en las tasas de interés..

• Historias de noticias de la empresa – Las noticias de la empresa, como actividades fraudulentas, filtraciones de datos y condiciones de explotación, pueden tener un efecto enorme en el valor de las acciones. Por ejemplo, las acciones de BooHoo cayeron un 19,5% después de que estalló el escándalo de las condiciones laborales de la explotación. Otro ejemplo es Facebook, cuyas acciones cayeron más de un 7% después de que se supo la noticia de una violación de datos privados..

• Cambios de personal – Las cosas a tener en cuenta incluyen cambios en la estructura de gestión de la empresa. En pocas palabras, los cambios en el personal pueden alterar la percepción general del negocio por parte del mercado, lo que a su vez tendrá una influencia directa en los precios de las acciones..

Factores cuantitativos

• Cambio en las ganancias – Una parte importante del análisis fundamental es estar atento a las ganancias de la empresa. Por ejemplo, si las ganancias de la empresa caen, pero el costo de la acción no se ajusta, esto es una indicación muy fuerte de que el mercado en general es optimista para la empresa..
• Dividendos – Como dijimos anteriormente, los dividendos son su parte de las ganancias de la empresa, que se distribuyen entre los accionistas. Esto también se puede lograr a través de un ETF que se centra principalmente en acciones que pagan dividendos..

• Balance de la empresa – El balance de una empresa esencialmente resume su situación financiera, cubriendo deudas y activos. Estos balances reflejan las ganancias prospectivas, lo que tiene un efecto en el precio de una acción..

Listo para sumergirse en el Bolsa de Valores?

Parte 5: Cómo elegir acciones: analizar el desempeño financiero de la empresa

Habiendo ofrecido muchos consejos sobre cómo elegir acciones, debemos mencionar el rendimiento. Otra forma de ayudarse a sí mismo a tomar una decisión es verificar los detalles más finos de la actividad financiera de una empresa, pasada y presente..

Con eso, queremos darte una imagen clara de la deuda de la empresa, en comparación con su valor para los accionistas. La mayoría de las empresas tienen una pequeña deuda, por lo que su trabajo es evaluar qué es demasiado..

A continuación, enumeramos algunos de los índices más útiles que puede utilizar al analizar el desempeño financiero de una empresa..

Relación P / E – Relación precio / beneficio

La relación precio / ganancias (P / E) es útil para contrastar el precio de dos acciones diferentes en un sector específico. Esta relación ilustra cuánto necesitaría gastar para obtener un dólar en ganancias..

Es una gran herramienta para determinar si una empresa está en el campo de la sobrevaloración o la infravaloración. Esto se logra mediante la evaluación de datos históricos y promedios de precios..

Relación D / E – Relación deuda / capital

La relación deuda / capital social calcula los activos de la empresa frente a su deuda. Esto le mostrará los niveles de desempeño de la empresa en comparación con sus rivales..

Si la proporción parece baja, esto puede indicar que la mayoría del capital de la empresa proviene de sus accionistas..

Dicho esto, una proporción que se considere mala o buena depende completamente de la industria específica. Por ejemplo, la industria de bienes raíces utiliza regularmente grandes préstamos para pagar nuevos esfuerzos, por lo que no necesariamente verá una gran cantidad de deudas como una señal de alerta..

Relación ROE – Retorno sobre el capital

El rendimiento del capital tiene la tarea de ilustrar, en forma de porcentaje, el capital de la empresa frente a la rentabilidad potencial..

Al verificar el ROE, tiene una mejor oportunidad de descifrar si una empresa está generando suficientes ingresos de forma independiente, en comparación con la inversión de los accionistas..

Relación PEG: precio / beneficios al crecimiento

Precio / ganancias al crecimiento calcula la relación P / E antes mencionada en comparación con las ganancias anuales por acción (EPS).

Si todavía está decidiendo qué acciones le podrían gustar, la relación PEG definitivamente debería ser parte de su estrategia de inversión. PEG es ideal para mostrarle la valoración verdadera y justa de una acción..

Relación P / B – Precio a reservar

La relación precio / valor contable calcula el precio contable de la empresa frente al valor actual de mercado..

Si ve una relación de valor superior a 1, esto apunta a acciones que se consideran sobrevaloradas. Nuevamente, debe tener en cuenta con qué sector en particular está tratando.

Radio actual

La razón corriente hace referencia a si la deuda de la empresa puede o no ser cubierta por los activos disponibles..

El precio de las acciones y la razón corriente están conectados. Si la proporción actual es baja, es probable que el valor de las acciones continúe cayendo.

¿Es la empresa estable??

Como probablemente ya sabrá, hay más de una forma de utilizar el análisis para aprender a seleccionar acciones. Saber si una empresa parece estable o no solo puede ayudarlo a elegir las acciones adecuadas..

Una de las mejores formas de evaluar la estabilidad de una empresa es observar las acciones históricas de los precios para detectar fallas más amplias del mercado de valores. Debería analizar si la empresa se recuperó y, de ser así, con qué rapidez y facilidad. Al hacerlo, está comparando el precio de las acciones en ese momento y ahora, para obtener una imagen completa.

Parte 6: Cómo elegir acciones: 4 consejos para comenzar hoy!

En la sección final de nuestra Guía de cómo elegir acciones, describimos cuatro consejos útiles que le asegurarán que comience su carrera en el comercio de acciones con el pie derecho.!

1. Encuentre un buen corredor para registrarse

Idealmente, debe buscar un corredor que tenga una licencia de un organismo regulador. La razón por la que es mejor seguir con los corredores autorizados es que están legalmente obligados a seguir reglas como la segregación de fondos de los clientes: mantener su dinero del capital de la empresa..

No solo eso, sino que todas las plataformas comerciales con licencia deben cumplir con las reglas de ‘conozca a su cliente’ (KYC), lo que evita el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude, etc. También debe considerar si la plataforma puede ofrecer las acciones que le interesan. en el comercio / inversión en.

Y, por supuesto, asegúrese de utilizar un corredor que ofrezca tarifas bajas.. eToro, por ejemplo, le permite comprar más de 1.700 acciones 100% sin comisiones. Esto asegura que sus ganancias no se vean mermadas por las inevitables tarifas de intermediación..

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eToro ha demostrado ser confiable dentro de la industria del mercado de valores durante muchos años; le recomendamos que los pruebe.

Tu capital está en riesgo. Pueden aplicarse otras tarifas

2. Conozca los entresijos del mercado

Aprender los entresijos de las acciones no tiene por qué ser una lección costosa de “qué no hacer”. En cambio, hay una gran cantidad de material educativo en nuestro sitio web que le enseñará los aspectos básicos desde la comodidad de su hogar, antes de arriesgar su capital..

Además del material que ofrecemos aquí en Trading Education, también vale la pena hacerse con un libro relevante sobre cómo elegir acciones..

Algunos de los mejores libros que nos gustan incluyen:

• Inversión en acciones para tontos – por Paul Mladjenovic
• El inversor inteligente El libro definitivo sobre inversiones de valor. Un libro de consejos prácticos – por Benjamin Graham y Jason Zweig
• Ganar en Wall Street – por Martin Zweig
• Cuándo vender: estrategias internas para obtener ganancias en el mercado de valores – por Justin Mamis
• Exuberancia irracional: Tercera edición revisada y ampliada Tercera edición – por Robert J. Shiller
• Cómo ganar dinero en acciones – por William O’Neil

En términos de noticias, muchos inversores recurren a Google Finance, CBS MoneyWatch y Yahoo Finance. Para obtener noticias financieras más detalladas, debe consultar tanto Bloomberg como el Wall Street Journal..

Además de la amplia variedad de libros, cursos y videos educativos disponibles, puede probar una cuenta de demostración para practicar gratis.

Lea también: Invierta como Peter Lynch, el experto en selección de acciones

3. Familiarícese con el análisis técnico y fundamental

Hemos cubierto el análisis fundamental y técnico en detalle, para que comprenda lo útil que es cuando se trata de elegir acciones, así como cuándo mantenerlo o dejarlo ir..

Por lo tanto, es fundamental que al menos tenga un conocimiento básico de ambas formas de análisis. Mejorará en gran medida sus posibilidades de elegir las mejores acciones y sincronizar el mercado correctamente..

Los mejores inversores estudian el desempeño financiero de la empresa en detalle, cubriendo varios índices que ilustran el crecimiento, el valor de mercado y la estabilidad..

Como hemos dicho, los inversores en acciones utilizan gráficos y herramientas para intentar buscar rangos y tendencias de negociación. Si necesita un resumen de las herramientas de análisis técnico más populares, dé un paseo más arriba en esta página..

4. Cree una estrategia de gestión de riesgos

Otro consejo importante a la hora de aprender a elegir acciones es crear una estrategia de gestión de riesgos a la que atenerse. Esto se debe a que el valor de las existencias cambia de forma regular, debido a influencias externas. Como tal, la escena bursátil viene con un cierto nivel de riesgo adjunto..

Al elegir sus propias acciones, será evidente que, además de las buenas acciones, también están las malas y las feas..

Es decir, hay algunas empresas que están siendo expulsadas por la competencia. Luego tiene empresas que están luchando bajo una nueva administración y aquellas que utilizan modelos de negocios prehistóricos que simplemente no funcionan en esta época..

Teniendo esto en cuenta, la estrategia de gestión de riesgos más eficaz es diversificar tanto como pueda. Su cartera debe incluir montones de acciones de una variedad de mercados y sectores. Lleve las cosas al siguiente nivel comprando acciones de varias bolsas y regiones.

Listo para sumergirse en el Bolsa de Valores?

Cómo elegir acciones: la conclusión completa

Ahí tienes. Elegir acciones no debería ser solo una puñalada en la oscuridad: después de todo, hay dinero de por medio.

La única forma de saber si una acción es una inversión viable para usted es hacer sus deberes sobre la empresa en cuestión..

Hay un montón de formas diferentes en las que puede informarse sobre los entresijos de una acción. Un buen lugar para comenzar es evaluar el desempeño financiero general y la estabilidad de la empresa..

Esto significa examinar las cuentas de la empresa, la gestión de la deuda y varios otros índices para obtener una imagen completa de la salud de sus acciones. Con todo, asegúrese de evitar la sobreexposición a una o dos acciones. En su lugar, cree una cartera altamente diversificada para mitigar su riesgo a largo plazo..

Preguntas frecuentes

¿Cómo puedo elegir las mejores acciones??

El mejor comienzo posible que puede darse al elegir las acciones es hacer sus deberes en la empresa. Por ejemplo, puede ser útil observar el desempeño financiero y los datos históricos, que le mostrarán cómo han lidiado con los altibajos en el pasado..

Lo que se considera una cartera de acciones diversa?

Una cartera de acciones diversa es, en esencia, tener una variedad de acciones diferentes en su canasta de inversiones, para una exposición máxima a los mercados. Por ejemplo, puede tener 100 acciones de muchos sectores, mercados y países diferentes..

¿Qué sucede si no puedo pagar una acción completa??

Muchos inversores ahora optan por invertir en fondos cotizados en bolsa (ETF). Los ETF rastrearán el S&Índice P 500, por ejemplo, que contiene 505 acciones de varias empresas. De esta manera, puede invertir en muchas acciones importantes a través de una sola operación. O puede utilizar un corredor en línea como eToro que admite acciones fraccionarias. Esto significa que puede comprar una “fracción” de una acción desde solo $ 50.

¿Cuál es la mejor acción para elegir??

No existe una respuesta firme y rápida a esta pregunta, ya que todo depende de sus propias metas financieras y su apetito por el riesgo. Si realmente tiene dificultades para elegir acciones individuales para comprar, le sugerimos que opte por un fondo indexado..

¿Es importante optar por acciones que paguen dividendos??

No. Elegir acciones con dividendos no significa necesariamente más ganancias. Algunas de las empresas de primera línea más grandes del mundo no pagan un solo centavo en dividendos, sino que utilizan ese dinero para hacer crecer el negocio. Alternativamente, puede elegir un ETF relevante, que le da acceso a cientos, si no miles, de acciones que pagan dividendos..

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