AAVE ($ LEND) क्या है?

एवे प्रोटोकॉल अपने मूल टोकन $ LEND के साथ विकेन्द्रीकृत वित्त (DeFi) क्षेत्र में एक अग्रणी कंपनी है। कंपनी अपने उपयोगकर्ताओं को अपने ओपन-सोर्स और नॉन-कस्टोडियल प्रोटोकॉल का उपयोग करने के लिए मनी मार्केट बनाने की अनुमति देती है, जिससे कंपाउंड जैसी परियोजनाओं की बढ़ती सूची को विकेंद्रीकृत विकल्पों को जनता तक पहुंचाया जा सके। हम यह देखते हैं कि Aave ($ LEND) कौन है, इसका उपयोग और यह अन्य परियोजनाओं जैसे कि Compound Finance से कैसे भिन्न है.

ऐव क्या है?

“भूत” के लिए फिनिश शब्द के नाम पर, लंदन स्थित कंपनी एवे को सितंबर 2018 में एक सफल प्रारंभिक सिक्का की पेशकश (आईसीओ) के बाद पिछले साल इसके ईटीएचएल टोकन के लिए स्थापित किया गया था जिसने $ 16.2 मिलियन अमरीकी डालर जुटाए थे। ETHLend के तहत कार्यकारी टीम एवे में प्रवास किया ETHLend के साथ इसकी स्थापना पर Aave की सहायक कंपनी बन गई। जनवरी 2020 में, ETHLend ने घोषणा की कि यह था अब संचालन में नहीं है और इसकी वेबसाइट केवल मौजूदा उपयोगकर्ताओं के लिए अपने मौजूदा ऋण को बंद करने के लिए सक्रिय रहेगी.

एवे का उद्देश्य केंद्रीय वित्तपोषित उद्योग दिग्गजों जैसे पेपल, स्क्रिल और कॉइनबेस द्वारा छोड़े गए अंतराल को भरना है। उनका मुख्य उत्पाद एवे प्रोटोकॉल है, जो एक खुला स्रोत है और एथेरियम ब्लॉकचेन पर मुद्रा बाजार बनाने के लिए गैर-कस्टोडियल प्रोटोकॉल है।.

एव के पीछे कौन टीम है?

एवे के पास अपनी टीम के भीतर प्रतिभा और अनुभव का खजाना है। स्टानी कुल्चोव (सीईओ) और जॉर्डन लजारो गुस्टेव (सीओओ) ने ईटीएचएंड से अपनी भूमिकाओं को बनाए रखा है और अपने ज्ञान का खजाना एवे में लाया है। उनकी विविध 18 मैन टीम स्टार्टअप दृश्य में एक साथ अनुभव का खजाना लाती है.

एवे प्रोटोकॉल क्या है?

एव का सबसे बड़ा और सबसे अभिन्न पहलू एवे प्रोटोकॉल है जिसे जनवरी 2020 में लॉन्च किया गया था। ईटीएचएलएंड से इसकी पारी ने कंपनी के लिए रणनीति में एक महत्वपूर्ण बदलाव को चिह्नित किया। पूल आधारित रणनीति के लिए विकेन्द्रीकृत पी 2 पी ऋण देने से, एवे प्रोटोकॉल एक खुला स्रोत है जो गैर-कस्टोडियल प्रोटोकॉल है जो उपयोगकर्ताओं को एथेरेम ब्लॉकचैन पर अपने स्वयं के विकेंद्रीकृत मुद्रा बाजार बनाने की अनुमति देता है।.

एवे प्रोटोकॉल

जमाकर्ता ऋण देने वाले पूल में क्रिप्टोकरेंसी जमा करके तरलता प्रदान करते हैं जो तब उन्हें ब्याज अर्जित करने की अनुमति देगा। इस बीच, उधारकर्ता इन ऋण देने वाले पूलों में टैप करके ऋण प्राप्त कर सकते हैं या तो ओवरक्लोलेराइज़्ड या अंडरक्लेरलाइज़्ड तरीके से। ऋणों को व्यक्तिगत रूप से मिलान करने की आवश्यकता नहीं है यानी एक उधारकर्ता को एक ऋणदाता। इसके बजाय, पूल में जमा और उधार ली गई / जमानत राशि का उपयोग पूल की स्थिति के आधार पर तत्काल ऋण बनाने के लिए किया जाता है। वर्तमान में 2 मनी मार्केट हैं जो उपयोगकर्ता प्रवेश कर सकते हैं, ये एवे और अनइजैप हैं.

बाजे बजाते हैं

फ्लैश ऋण

Aave में एक विशेषता है जो इसे बाकी हिस्सों से अलग करती है। फ्लैश लोन ग्राहकों को या ऋण लेने की अनुमति देता है बिना किसी जमानत के. ये फ्लैश लोन एक लेन-देन के भीतर एव के रिजर्व पूल से संपत्ति उधार लेने के लिए एक अनुकूलित स्मार्ट अनुबंध सक्षम करते हैं। ऋण इस शर्त पर किया जाता है कि लेनदेन समाप्त होने से पहले तरलता पूल में वापस आ जाती है। हालाँकि, यदि यह उस समय तक चुकाया नहीं जाता है, तो लेनदेन उलट जाता है- जो प्रभावी रूप से उस बिंदु तक निष्पादित किसी भी कार्रवाई को पूर्ववत कर देगा और रिजर्व पूल में धन की सुरक्षा की गारंटी देगा।.

फास्ट लोन फ़ीचर को डेवलपर्स के लिए डिज़ाइन किया गया है जो ऐसे उपकरण बनाते हैं जिनके लिए आर्बिट्रेज, पुनर्वित्त या लिक्विडेटिंग उद्देश्यों के लिए पूंजी की आवश्यकता होती है। ऐवे व्याख्या की फ्लैश ऋण यह कहते हुए कि “डेवलपर्स / कुछ तकनीकी ज्ञान वाले लोगों के लिए डिज़ाइन किया गया है”, जोखिम मुक्त ऋण के लाभ के साथ। एवी फ्लैश लोन पर 0.09% शुल्क लेता है.

दर स्विचिंग

एवी के लिए दर स्विचिंग एक और अनूठा विक्रय बिंदु है, जो मई के दौरान आया था उन्नयन उनके उधार / ब्याज दरों पर। दर स्विचिंग उधारकर्ताओं को एक अस्थिर विकेन्द्रीकृत बाजार में उपयोगी कुछ निश्चित और अस्थायी ब्याज दरों के बीच स्विच करने की अनुमति देता है। उच्च-ब्याज दरों के लिए, उपयोगकर्ता आमतौर पर फिक्स्ड-रेट का विकल्प चुनते हैं, लेकिन जब यह अधिक अस्थिर होता है और कम होने की उम्मीद होती है, तो कोई उधार लेने की लागत को कम करने के लिए फ्लोटिंग विकल्प के लिए जा सकता है। फिक्स्ड-रेट में बदलाव हो सकता है, लेकिन तभी जब डिपॉजिट अर्निंग रेट फिक्स्ड लोन रेट से ऊपर हो जाता है क्योंकि सिस्टम अपने भुगतान से अधिक भुगतान करके अस्थिर हो सकता है। यदि ऐसा है, तो निश्चित दर नए स्थिर दर के लिए पुनर्संतुलित की जाती है। दूसरी ओर, जब परिवर्तनीय दर निर्धारित दर से 20% कम होती है, तो अंतर के लिए ऋण स्वतः घट जाएगा.

कौन सी Cryptocurrency टोकन लिंक की गई हैं?

एवे पर 19 टोकन उपलब्ध हैं। इनमें DAI, USD Coin (USDC), TrueUSD (TUSD), USDT Coin (USDT), sUSD, Binance USD (BUSD), एथेरियम (ETH), बेसिक अटेंशन टोकन (BAT, Kyber Network (KNC), ChainLink (LINK) शामिल हैं। ), डेसेन्ट्रालैंड (MANA), मेकर (MKR), Augur (REP), SNK, Enjin Coin (ENJ), REN, WBTC कॉइन (WBTC), Yearn.finance (YFI और Ox Coin (ZRX)).

कृपया ध्यान दें: प्रत्येक संपत्ति की एक अलग संपार्श्विक आवश्यकता होती है. इसकी वजह मूल्य अस्थिरता में अंतर है। Stablecoins स्वाभाविक रूप से ऋण-से-मूल्य अनुपात देते हैं, उनकी कीमत स्थिरता के कारण। Aave की ग्रेडिंग प्रक्रिया का पूर्ण विराम उनके में पाया जा सकता है जोखिम की रूपरेखा.

इन टोकनों के साथ, एक देशी टोकन भी है जिसे Aave उपयोग करता है और जिसे Lend कहा जाता है। टोकन का स्पष्टीकरण और विश्लेषण नीचे पाया जा सकता है.

उधार ($ LEND) टोकन

अक्सर ETHLend के रूप में भी संदर्भित, LEND क्रिप्टोक्यूरेंसी टोकन इस वर्ष जनवरी में ETHLend द्वारा संचालन के समापन के बाद Aave का मूल टोकन बनने के लिए लुढ़का हुआ है। हालांकि इसने नाम रखा है, लेंड का नया एव संस्करण काफी हद तक पिछले वाले से अलग है.

टोकन मीट्रिक भेजें

बिनेंस की मैट्रिक्स लेंड पर

ईआरसी -20 मानक के आधार पर, $ LEND टोकन का उपयोग शुल्क में कटौती के लिए किया जा सकता है। प्लेट प्रोटोकॉल की लगभग 80% उपयोग के साथ, एवे प्रोटोकॉल से एकत्र की गई फीस से टोकन जलाए जाते हैं। ऐसा प्रतीत होता है कि समय के साथ लेंड टोकन अधिक मूल्य के हो जाएंगे। उधारकर्ता मालिक दुर्भावनापूर्ण उधारकर्ताओं द्वारा तरलता की घटनाओं के मामले में रक्षा की पहली पंक्ति के रूप में कार्य करने के बदले में प्रोटोकॉल शुल्क पर दावा कर सकते हैं.

इसके अलावा, $ LEND टोकन का उपयोग एव सुधार सुधार (एआईपी) पर मतदान के लिए किया जा सकता है। क्या अधिक है, LEND धारक अपने LEND के साथ Aave प्लेटफ़ॉर्म पर जमा कर सकते हैं, भले ही वर्तमान में यह संपार्श्विक के रूप में उपयोग किया जा रहा हो। वर्तमान में, यह सुविधा Ethereum mainnet पर लॉन्च होने से पहले रोपस्टेन टेस्ट नेटवर्क पर प्री-लॉन्च की गई है। यह इतना है कि एवी समुदाय गैस की बड़ी लागतों के बिना प्रस्तावों पर मतदान कर सकता है, मॉड्यूल की कोशिश कर सकता है और एवी टीम को औपचारिक रूप से लॉन्च करने से पहले फीडबैक प्रदान कर सकता है। यह भी ध्यान देने योग्य है कि टेस्टनेट पर सभी वोटों के परिणामों को दीर्घकालिक के लिए मान्य नहीं माना जाता है.

एवे पर वोटिंग

एवे पर उधार कैसे दें

एव पर जमा और ब्याज अर्जित करना एक सरल प्रक्रिया है। शुरू करने से पहले, आपको अवश्य जाना चाहिए https://app.aave.com/ और मेटामास्क, कॉइनबेस वॉलेट या फोर्टमैटिक जैसे वेब 3.0 वॉलेट का उपयोग करके कनेक्ट करें.

जमा करना आसान है, बस अपनी वांछित संपत्ति चुनें, जिसमें निवेश करना है और फिर एवे को संपत्ति तक पहुंचने की अनुमति दें। एक बार लेन-देन की प्रक्रिया शुरू हो जाने के बाद, और ब्याज दर की पुष्टि हो जाती है, तो आप एवे ऐप पर दरों में बदलाव की जांच कर सकते हैं। ब्याज-कमाने वाले टोकन को टोटेन्स कहा जाता है, जो कंपाउंड के सी टोकन के समान हैं.

ब्याज उत्पन्न टोकन

कंपाउंड के टोकन और एओकेन के बीच कुछ अंतर हैं। मुख्य यह है कि टूकेन अपनी अंतर्निहित परिसंपत्ति की कीमत रखता है और टोकन की कीमत बढ़ाने के बजाय जब स्वामित्व बढ़ता है तो स्वामित्व टोकन की मात्रा में वृद्धि करेगा।.

Aave बनाम यौगिक ($ COMP)

Compound Finance और Aave दोनों ही दो शीर्ष DeFi उधार प्लेटफार्म हैं। हालांकि, दोनों में अनूठी विशेषताएं हैं जो उन्हें अलग करती हैं। कंपाउंड में यूएसडीटी एक उपयोगी संपत्ति के रूप में है, लेकिन एवे के पास प्रस्ताव पर टोकन की एक विस्तृत श्रृंखला है। एवे के लिए, उनकी नई ब्याज दरें और नियम, जैसे दर स्विचिंग उन्हें थोड़ी बढ़त देता है। पहली बार उपयोगकर्ताओं के लिए, एवी महान प्रोत्साहन दर प्रदान करता है। हालांकि, एवी के साथ उधार दर और उधार शुल्क औसत से अधिक हैं। किसी भी तरह से हालांकि, अवे ने डेफी समुदाय के लिए एक अच्छा जोड़ साबित किया है और लोकप्रिय साबित होना चाहिए। आप यहां कंपाउंड ($ COMP) के बारे में अधिक पढ़ सकते हैं.

Aave 2.0 की मुख्य विशेषताएं

अवे 2.0 थी की घोषणा की 14 अगस्त 2020 को। एवे मार्केट अब 19 संपत्तियां प्रदान करता है, साथ ही यूनिसवाप मार्केट विभिन्न Uniswap जोड़ियों को संपार्श्विक के रूप में पेश करता है। मंच भी 15,000 से अधिक उपयोगकर्ताओं के लिए हो गया है। यहां कुछ प्रमुख नई विशेषताएं दी गई हैं, जिन्हें Aave के चरण 2 में उम्मीद की जा सकती है.

संपार्श्विक के साथ भुगतान करें

वर्तमान में, यदि उपयोगकर्ता अपने संपार्श्विक के हिस्से के साथ अपने ऋण को चुकाना चाहते हैं, तो उन्हें कई प्रोटोकॉलों पर 4 अलग-अलग लेनदेन करने की आवश्यकता होती है: संपार्श्विक को वापस लें, उधार ली गई क्रिप्टोक्यूरेंसी खरीदें, ऋण चुकाने और सभी जमा संपार्श्विक को अनलॉक करें। इस नए फ़ंक्शन के साथ, एवे उपयोगकर्ता 1 लेनदेन में सीधे संपार्श्विक के साथ भुगतान करके अपने पदों को हटा सकते हैं या बंद कर सकते हैं.

ऋण टोकन और देशी क्रेडिट प्रतिनिधिमंडल

उपयोगकर्ताओं की ऋण स्थिति टोकन होगी अर्थात् उपयोगकर्ता टोकन प्राप्त करेंगे जो उनके ऋण का प्रतिनिधित्व करते हैं। यह अन्य प्रोटोकॉल जैसे कि कोल्ड वॉलेट से मूल स्थिति प्रबंधन और उपयोगकर्ता-विशिष्ट उपज खेती की रणनीतियों के अलावा, एवी प्रोटोकॉल के भीतर मूल क्रेडिट प्रतिनिधिमंडल को सक्षम बनाता है.

निश्चित दर जमा

एवे पर जमा भविष्यवाणिय ब्याज दरों को उत्पन्न कर सकते हैं जो बाजार विविधताओं से बंधे नहीं हैं.

बेहतर स्टॉर बॉरो रेट

यह आगे एक निश्चित समय अवधि के लिए उनकी उधार ब्याज दर को बंद करके ब्याज दरों की भविष्यवाणी को सुनिश्चित करेगा.

निजी बाजार

एवे सभी प्रकार की संपत्तियों की सहायता के लिए निजी बाजारों को खोलने के लिए शासन को निजी बाजार खोलने की अनुमति देगा। Aave टीम RealT के सहयोग से भी काम कर रही है जो Ethereum पर बंधक लाएगी.

बेहतर a

एओकेन्स एवी की ब्याज असर टोकन हैं जो जमा किए जाने पर और बाद में भुनाए जाने पर जला दिए जाते हैं। एओकेन को एवे के साथ जमा की गई अंतर्निहित संपत्ति के मूल्य पर 1: 1 आंका जाता है। एव 2.0 में, अब टूकेन का एक संस्करण 2 होगा, जो ईआईपी 2612 को एकीकृत करता है जो बेकार के अंतराल के लिए अनुमति देता है.

गैस अनुकूलन

यह सुविधा वर्तमान में काम कर रही है और एवे पर अधिकांश इंटरैक्शन के लिए लेनदेन की लागत में महत्वपूर्ण गिरावट लाएगी। कुछ अंतःक्रियाओं के लिए गैस की लागत 50% तक कम हो सकती है। Aave संस्करण 2 भी देशी GasToken समर्थन को लागू करेगा.

सुरक्षा

संस्करण 2 में, आंतरिक डिजाइन को सरल बनाया गया है, वास्तुकला में भी सुधार किया गया है, इसलिए यह अधिक औपचारिक सत्यापन अनुकूल है। अवे, टॉप ऑडिटर्स जैसे कि कंसेंसेस डिलिगेंस और सर्टोरा- के साथ काम कर रहा है, जो स्वचालित सत्यापन तकनीकों में एक अग्रणी कंपनी है.

देशी व्यापारिक कार्य

Aave v2 उपयोगकर्ताओं के लिए अपनी ऋण स्थिति को मूल रूप से एक परिसंपत्ति से दूसरे परिसंपत्ति में व्यापार करने की क्षमता का परिचय देगा, यानी आप DAI उधार ले सकते हैं, और अगर USDC उधार लेने के लिए सस्ता हो जाता है, तो आप एक लेन-देन में अपनी ऋण स्थिति को USDC में बदल सकते हैं.

उपयोगकर्ता Aave द्वारा समर्थित विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी के दौरान अपनी जमा की गई संपत्तियों का व्यापार कर सकते हैं, भले ही यह संपार्श्विक के रूप में उपयोग किया जा रहा हो.

मार्जिन ट्रेडिंग को संस्करण 2 में भी पेश किया गया है, ताकि उपयोगकर्ता सीधे तीसरे पक्ष की सेवाओं का उपयोग किए बिना लंबे और छोटे लीवरेज्ड पदों को ले सकें। मार्जिन लेंडिंग के साथ, तरलता प्रदाता अवसर लेने के लिए अपनी जमा राशि का वजन बढ़ा सकते हैं.

शासन

एव संस्करण 2 भी कई नई शासन सुविधाओं का परिचय देता है। अब, एएके टोकन धारक अपने मतदान भार को किसी अन्य पते पर सौंप सकते हैं। एवे का मानना ​​है कि इससे प्रोटोकॉल राजनेताओं का उदय हो सकता है, जो अपने मतदाताओं को उनके वोट सौंपने के लिए उनके साथियों के हितों का प्रतिनिधित्व करेंगे। लेकिन आज दुनिया भर में सबसे अधिक प्रतिनिधि लोकतंत्रों के विपरीत, वोट प्रतिनिधिमंडल एक तरल लोकतंत्र है, तो इसका मतलब यह है कि एक उपयोगकर्ता एक लेन-देन में प्रतिनिधिमंडल को तुरंत हटा सकता है यदि वे चाहें तो.

एवे टीम शासन में भाग लेने के लिए टोकन को किसी अन्य स्थान पर स्थानांतरित करने की आवश्यकता के दर्द बिंदुओं को भी पहचानती है। इसलिए Aave अब उपयोगकर्ताओं को Aave Governance में भाग लेने के लिए अपने कोल्ड वॉलेट से संदेशों पर हस्ताक्षर करने में सक्षम बनाता है। यह बदले में सुरक्षा जोखिम को कम करेगा.

संदर्भ:

AsiaCryptoToday: https://www.asiacryptotoday.com/aave/

विकेंद्रीकृत वित्त (डेफी) श्रृंखला: ट्यूटोरियल, गाइड और बहुत कुछ

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