Was ist AAVE ($ LEND)?

Aave-Protokoll $ LEND ist mit seinem einheimischen Token ein führendes Unternehmen im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi). Das Unternehmen ermöglicht seinen Benutzern den Zugriff auf sein Open-Source- und Non-Custodial-Protokoll, um Geldmärkte zu schaffen, und schließt sich einer wachsenden Liste von Projekten wie Compound an, um der Masse dezentrale Optionen zu bieten. Wir schauen uns an, wer Aave ($ LEND) ist, wie es verwendet wird und wie es sich von anderen Projekten wie Compound Finance unterscheidet.

Was ist Aave??

Das in London ansässige Unternehmen Aave, benannt nach dem finnischen Wort für „Ghost“, wurde im September 2018 nach einem erfolgreichen Münzangebot (ICO) im Vorjahr für seinen ETHLend-Token gegründet, mit dem USD 16,2 Millionen gesammelt wurden. Das Führungsteam unter ETHLend nach Aave migriert nach seiner Gründung mit ETHLend als Tochtergesellschaft von Aave. Im Januar 2020 gab ETHLend bekannt, dass dies der Fall ist nicht mehr in Betrieb und seine Website würde nur für aktuelle Benutzer aktiv bleiben, um ihre bestehenden Kredite zu schließen.

Ziel von Aave ist es, die Lücken zu schließen, die zentralisierte Giganten der Fintech-Branche wie PayPal, Skrill und Coinbase hinterlassen haben. Ihr Hauptprodukt ist das Aave-Protokoll, ein Open-Source- und Non-Custodial-Protokoll zur Schaffung von Geldmärkten in der Ethereum-Blockchain.

Wer ist das Team hinter Aave??

Aave verfügt über eine Fülle von Talenten und Erfahrungen in seinem Team. Stani Kulechov (CEO) und Jordan Lazaro Gustave (COO) haben ihre Rollen von ETHLend beibehalten und migriert und ihren Wissensschatz zu Aave gebracht. Ihr vielfältiges 18-köpfiges Team bringt einen großen Erfahrungsschatz in der Startup-Szene zusammen.

Was ist das Aave-Protokoll??

Der größte und wichtigste Aspekt von Aave ist das im Januar 2020 eingeführte Aave-Protokoll. Die Verlagerung von ETHLend bedeutete eine bedeutende Änderung der Strategie für das Unternehmen. Das Aave-Protokoll ist ein Open-Source-Protokoll ohne Depotbank, mit dem Benutzer ihre eigenen dezentralen Geldmärkte in der Ethereum-Blockchain erstellen können.

Aave-Protokoll

Einleger stellen Liquidität bereit, indem sie Kryptowährungen in Kreditpools einzahlen, die es ihnen ermöglichen, Zinsen zu verdienen. In der Zwischenzeit können Kreditnehmer Kredite erhalten, indem sie diese Kreditpools entweder über- oder unterbesichert nutzen. Die Kredite müssen nicht individuell angepasst werden, d. H. Ein Kreditgeber an einen Kreditnehmer. Stattdessen werden Einlagen in den Pool und die geliehenen Beträge / Sicherheiten verwendet, um Sofortdarlehen basierend auf dem Zustand des Pools zu vergeben. Derzeit gibt es zwei Geldmärkte, in die Benutzer eintreten können: Aave und Uniswap.

Aave Märkte

Flash-Kredite

Aave hat eine Funktion, die es von den anderen unterscheidet. Flash-Kredite ermöglichen Kunden oder die Aufnahme von Krediten ohne Sicherheiten. Mit diesen Flash-Darlehen kann ein maßgeschneiderter Smart-Vertrag innerhalb einer Transaktion Vermögenswerte aus den Reservepools von Aave ausleihen. Das Darlehen wird unter der Bedingung gewährt, dass die Liquidität vor Ende der Transaktion in den Pool zurückgeführt wird. Wenn es jedoch bis zu diesem Zeitpunkt nicht zurückgezahlt wird, wird die Transaktion rückgängig gemacht. Dadurch werden alle bis zu diesem Zeitpunkt ausgeführten Aktionen effektiv rückgängig gemacht und die Sicherheit der Mittel im Reservepool gewährleistet.

Die Fast Loan-Funktion wurde für Entwickler entwickelt, um Tools zu erstellen, die Kapital für Arbitrage-, Refinanzierungs- oder Liquidationszwecke benötigen. Aave erklärt Flash Loans sagen, es sei “für Entwickler / Leute mit etwas technischem Wissen gedacht”, mit dem Vorteil von risikofreien Krediten. Aave erhebt eine Gebühr von 0,09% für Flash-Kredite.

Ratenumschaltung

Die Ratenumschaltung ist ein weiteres Alleinstellungsmerkmal für Aave, das im Mai eingetroffen ist Aktualisierung ihrer Kreditaufnahme / Zinssätze. Durch die Zinsumschaltung können Kreditnehmer zwischen festen und variablen Zinssätzen wechseln, was in einem volatilen dezentralen Markt nützlich ist. Bei hohen Zinssätzen entscheiden sich Benutzer normalerweise für den festen Zinssatz. Wenn dieser jedoch volatiler ist und voraussichtlich niedriger ist, kann er sich für die variable Option entscheiden, um die Kreditkosten zu senken. Der feste Zinssatz kann sich ändern, jedoch nur, wenn der Einlagensatz über den festen Zinssatz steigt, da das System instabil werden kann, wenn mehr als ausgezahlt ausgezahlt wird. In diesem Fall wird der feste Zinssatz auf den neuen stabilen Zinssatz umgestellt. Wenn andererseits der variable Zinssatz um 20% unter dem festen Zinssatz liegt, verringert sich das Darlehen automatisch, um die Differenz zu berücksichtigen.

Welche Kryptowährungstoken sind verknüpft??

Auf Aave sind 19 Token verfügbar. Dazu gehören DAI, USD-Münzen (USDC), TrueUSD (TUSD), USDT-Münzen (USDT), sUSD, Binance-USD (BUSD), Ethereum (ETH), Basis-Aufmerksamkeitstoken (BAT), Kyber-Netzwerk (KNC), ChainLink (LINK) ), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), SNK, Enjin Coin (ENJ), REN, WBTC Coin (WBTC), Yearn.finance (YFI) und Ox Coin (ZRX).

Bitte beachten Sie: Für jeden Vermögenswert gelten andere Sicherheiten. Dies ist auf die Unterschiede in der Preisvolatilität zurückzuführen. Stabile Münzen geben aufgrund ihrer Preisstabilität natürlich ein Kredit-Wert-Verhältnis. Eine vollständige Aufschlüsselung des Bewertungsprozesses von Aave finden Sie in deren Risikorahmen.

Neben diesen Token gibt es auch einen nativen Token, den Aave verwendet und der Lend heißt. Eine Erklärung und Analyse des Tokens finden Sie unten.

LEND ($ LEND) Token

Das oft auch als ETHLend bezeichnete LEND-Kryptowährungstoken wurde nach der Auflösung der Operationen durch ETHLend im Januar dieses Jahres zum nativen Token von Aave. Obwohl der Name beibehalten wurde, unterscheidet sich die neue Aave-Version von Lend stark von der vorherigen.

LEND-Token-Metriken

Binance Key Metriken auf Lend

$ LEND-Token basieren auf dem ERC-20-Standard und können für Gebührenreduzierungen verwendet werden. Die Token werden aus den Gebühren des Aave-Protokolls verbrannt, wobei rund 80% der Plattformgebühren verwendet werden. Dies scheint darauf hinzudeuten, dass Leih-Token im Laufe der Zeit mehr wert sein werden. LEND-Eigentümer können auch Protokollgebühren geltend machen, wenn sie bei Liquiditätsereignissen böswilliger Kreditnehmer als erste Verteidigungslinie fungieren.

Darüber hinaus können $ LEND-Token für die Abstimmung über Aave Improvement Proposals (AIPs) verwendet werden. Darüber hinaus können LEND-Inhaber mit ihrer auf der Aave-Plattform hinterlegten LEND abstimmen, auch wenn diese derzeit als Sicherheit verwendet wird. Derzeit ist diese Funktion im Ropsten-Testnetzwerk vorab gestartet, bevor sie im Ethereum-Mainnet gestartet wird. Auf diese Weise kann die Aave-Community über Vorschläge abstimmen, ohne große Gaskosten zu verursachen, das Modul ausprobieren und dem Aave-Team Feedback geben, bevor es offiziell gestartet wird. Es ist auch erwähnenswert, dass die Ergebnisse aller Abstimmungen im Testnetz langfristig nicht als gültig angesehen werden.

Abstimmung über Aave

Wie man Aave leiht

Das Einzahlen und Sammeln von Zinsen bei Aave ist ein einfacher Vorgang. Bevor Sie beginnen, müssen Sie besuchen https://app.aave.com/ und verbinden Sie sich mit einer Web 3.0-Brieftasche wie Metamask, Coinbase Wallet oder Fortmatic.

Die Einzahlung ist einfach. Wählen Sie einfach das gewünschte Asset aus, in das Sie investieren möchten, und gewähren Sie Aave dann Zugriff auf das Asset. Sobald die Transaktion verarbeitet und der Zinssatz bestätigt wurde, können Sie die Kursänderungen in der Aave-App überprüfen. Die verzinslichen Token werden als aTokens bezeichnet und ähneln den C-Token von Compound.

Zinserzeugende Token

Es gibt einige Unterschiede zwischen den Token der Verbindung und dem aToken. Das wichtigste ist, dass die aToken ihren zugrunde liegenden Vermögenspreis beibehalten und die Anzahl der eigenen Token erhöhen, wenn der Preis steigt, anstatt den Token-Preis zu erhöhen.

Aave vs Compound ($ COMP)

Sowohl Compound Finance als auch Aave scheinen die beiden Top-DeFi-Kreditplattformen zu sein. Beide haben jedoch einzigartige Merkmale, die sie auszeichnen. Compound hat USDT als nutzbaren Vermögenswert, aber Aave bietet eine größere Auswahl an Token an. Für Aave bieten ihre neuen Zinssätze und Vorschriften wie die Umstellung der Zinssätze einen leichten Vorteil. Für Erstanwender bietet Aave hervorragende Anreizraten. Bei Aave sind die Kreditzinsen und Leihgebühren jedoch im Durchschnitt höher. In jedem Fall hat sich Aave als eine gute Ergänzung der Defi-Community erwiesen und sollte sich als beliebt erweisen. Weitere Informationen zu Compound ($ COMP) finden Sie hier.

Hauptmerkmale von Aave 2.0

Aave 2.0 war angekündigt am 14. August 2020. Aave Market bietet jetzt 19 Vermögenswerte an, und der Uniswap-Markt bietet verschiedene Uniswap-Paare als Sicherheit an. Die Plattform ist auch auf über 15.000 Benutzer angewachsen. Hier sind einige der wichtigsten neuen Funktionen, die in Phase 2 von Aave zu erwarten sind.

Zahlen Sie mit Sicherheiten

Wenn Benutzer ihr Darlehen mit einem Teil ihrer Sicherheiten zurückzahlen möchten, müssen sie derzeit 4 separate Transaktionen mit mehreren Protokollen durchführen: die Sicherheiten zurückziehen, die geliehene Kryptowährung kaufen, die Schulden zurückzahlen und alle hinterlegten Sicherheiten freischalten. Mit dieser neuen Funktion können Aave-Benutzer ihre Positionen abbauen oder schließen, indem sie in einer Transaktion direkt mit Sicherheiten bezahlen.

Debt Tokenization und native Kreditdelegation

Die Schuldenpositionen der Benutzer sind Token, d. H. Benutzer erhalten Token, die ihre Schulden darstellen. Dies ermöglicht die native Kreditdelegierung innerhalb des Aave-Protokolls sowie andere Funktionen wie das native Positionsmanagement über Cold Wallets und benutzerspezifische Ertragsstrategien.

Festpreiseinzahlung

Einlagen bei Aave können vorhersehbare Zinssätze generieren, die nicht an Marktschwankungen gebunden sind.

Verbesserte stabile Kreditrate

Dies wird ferner die Vorhersehbarkeit der Zinssätze sicherstellen, indem der Darlehenszinssatz auf einen bestimmten Zeitraum festgelegt wird.

Private Märkte

Aave wird es der Governance ermöglichen, private Märkte zu öffnen, um private Märkte zu öffnen und alle Arten von Token-Assets zu unterstützen. Das Aave-Team arbeitet auch an einer Zusammenarbeit mit RealT, die Hypotheken auf Ethereum bringen wird.

Verbesserte aTokens

aTokens sind verzinsliche Token von Aave, die bei Einzahlung geprägt und bei Einlösung anschließend verbrannt werden. Das aToken ist 1: 1 an den Wert des bei Aave hinterlegten Basiswerts gebunden. In Aave 2.0 wird es jetzt eine Version 2 des aToken geben, die die EIP 2612 integriert, die gaslose Zulassungen ermöglicht.

Gasoptimierungen

Diese Funktion ist derzeit in Arbeit und wird bei den meisten Interaktionen auf Aave zu einem erheblichen Rückgang der Transaktionskosten führen. Bei einigen Wechselwirkungen können die Gaskosten sogar um 50% reduziert werden. Aave Version 2 implementiert auch den nativen GasToken-Support.

Sicherheit

In Version 2 wurde das interne Design vereinfacht, die Architektur wurde ebenfalls verbessert, sodass eine formellere Überprüfung möglich ist. Aave arbeitet auch mit Top-Auditoren wie Consensys Diligence und Certora zusammen, einem führenden Unternehmen für automatische Verifikationstechnologien.

Native Handelsfunktionen

Mit Aave v2 können Benutzer ihre Schuldenposition nativ von einem Vermögenswert zu einem anderen handeln, d. H. Sie können DAI ausleihen. Wenn die Ausleihe von USDC billiger wird, können Sie Ihre Schuldenposition in einer Transaktion in USDC ändern.

Benutzer können ihre hinterlegten Vermögenswerte auch über die verschiedenen von Aave unterstützten Kryptowährungen handeln, selbst wenn sie als Sicherheit verwendet werden.

Der Margin-Handel wird auch in Version 2 eingeführt, sodass Benutzer direkt Long- und Short-Leveraged-Positionen einnehmen können, ohne Dienste von Drittanbietern zu nutzen. Umgekehrt können Liquiditätsanbieter bei Margenkrediten das Gewicht ihrer Einlagen erhöhen, um Chancen zu nutzen.

Führung

In Aave Version 2 werden außerdem mehrere neue Governance-Funktionen eingeführt. Jetzt können AAVE-Token-Inhaber ihr Stimmgewicht an jede andere Adresse delegieren. Aave glaubt, dass dies zur Entstehung von Protokollpolitikern führen kann, die die Interessen ihrer Kollegen vertreten, um ihre Stimmen an sie zu delegieren. Im Gegensatz zu den meisten repräsentativen Demokratien, die wir heute auf der ganzen Welt sehen, ist die Delegation von Stimmen eine flüssige Demokratie. Dies bedeutet, dass ein Benutzer die Delegation in einer einzigen Transaktion sofort entfernen kann, wenn er dies wünscht.

Das Aave-Team erkennt auch die Schwachstellen der Notwendigkeit, Token an einen anderen Ort zu verschieben, um an der Governance teilzunehmen. Mit Aave können Benutzer jetzt Nachrichten aus ihrer kalten Brieftasche signieren, um an Aave Governance teilzunehmen. Dies verringert wiederum das Sicherheitsrisiko.

Verweise:

AsiaCryptoToday: https://www.asiacryptotoday.com/aave/

Dezentrale Finanzserie (DeFi): Tutorials, Leitfäden und mehr

Mit Inhalten für Anfänger und Fortgeschrittene finden Sie in unserer YouTube-DeFi-Reihe Tutorials zu den WESENTLICHEN WERKZEUGEN, die Sie für den Handel im DeFi-Bereich benötigen, z. MetaMask und Uniswap. Sowie ein tiefer Einblick in beliebte DeFi-Themen wie Reef.finance ($ REEF) und Polkadot ($ DOT)

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Serum DEX Leitfaden und Überprüfung
SushiSwap ($ SUSHI) erklärt
1inch Exchange, Mooniswap und Chi GasToken: Die ultimative Überprüfung und Anleitung

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AAVE ($ LEND)
Ampleforth ($ AMPL) Review: Der wesentliche Leitfaden für dieses DeFi-Protokoll
ChainLink ($ LINK) -Handbuch: Ein wichtiger Link im DeFi-Bereich
Cream Finance ($ CREAM): Was ist das??
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