El problema de los impuestos sobre las criptomonedas: por qué los intercambios no pueden proporcionar a los usuarios una documentación fiscal precisa

Los intercambios de criptomonedas como Coinbase, con sede en San Francisco, facilitan a los consumidores cotidianos la compra y venta de criptomonedas..

En lugar de tener que interactuar directamente con las cadenas de bloques en las que se almacenan estos activos digitales, los usuarios pueden simplemente iniciar sesión en su intercambio de criptomonedas preferido, hacer clic en algunos botones y ¡listo! comprar su propia criptomoneda. Sin duda, esto es algo bueno: la tecnología facilita la vida de las personas..

Sin embargo, por la naturaleza de la tecnología en la que operan estos intercambios (blockchain), los usuarios también pueden enviar bitcoins y otras criptomonedas a sus cuentas de intercambio desde ubicaciones fuera de la propia red del intercambio..

Para aquellos que no están familiarizados con el mundo del comercio de criptomonedas, un ejemplo de esto sería que yo comprara una criptomoneda en un intercambio separado, digamos Kraken, y luego la transfiriera a Coinbase para poder cobrar en dólares estadounidenses. Este tipo de cosas sucede todo el tiempo y por una variedad de razones..

Ser capaz de enviar criptomonedas a otras ubicaciones y otras direcciones de billetera es realmente fundamental para toda la premisa de las criptomonedas. Es este sencillo mecanismo de transferencia de valor que no requiere verificación de terceros lo que hace que la idea de la criptomoneda sea tan emocionante. Sin embargo, este principio fundamental también es el culpable del problema masivo de impuestos a las criptomonedas..

Hagamos una copia de seguridad … ¿Cómo trata el IRS las criptomonedas con fines fiscales??

los Premios del IRS las criptomonedas como propiedad a efectos fiscales, no como moneda. Al igual que con otras formas de propiedad (acciones, bonos, bienes raíces), incurres en una obligación de declaración de impuestos cuando vendes o intercambias criptomonedas por más o menos de lo que las compraste..

Por ejemplo, si compró 0.1 Bitcoin por $ 1000 en abril de 2018 y luego lo vendió dos meses después por $ 2,000, tiene una ganancia de capital de $ 1,000. Usted declara esta ganancia en su declaración de impuestos y, según la categoría impositiva en la que se encuentre, pagará un cierto porcentaje del impuesto sobre la ganancia. Las tasas fluctúan en función de su nivel impositivo y de si se trataba de una ganancia a corto plazo o una ganancia a largo plazo.


Para informar estas ganancias y pérdidas en sus impuestos, debe tener registros de su base de costos y el valor justo de mercado para cada venta o comercio de sus criptomonedas en el momento de la venta. La base del costo es simplemente la cantidad de dinero que invierte para adquirir el activo. El valor justo de mercado es solo el valor en dólares que recibió al vender o enajenar el activo.

Siguiendo con el ejemplo anterior, su base de costo es de $ 1,000 y su valor justo de mercado es de $ 2,000. Debería informar cada una de estas cifras junto con la ganancia de $ 1,000 de la transacción en sus documentos fiscales..

Este proceso debería sonar familiar si invierte o negocia acciones, ya que es el mismo proceso de presentación de informes por el que pasan los comerciantes de acciones..

Lea nuestro Guía 2019 de impuestos a las criptomonedas para una descripción más detallada.

Entonces, ¿por qué mi intercambio de criptomonedas no puede proporcionarme informes de impuestos como lo hace mi corredor de bolsa??

Aquí es donde existe el gran problema.

Debido a que los usuarios transfieren constantemente criptomonedas dentro y fuera de los intercambios, el intercambio no tiene forma de saber cómo, cuándo, dónde o a qué costo (base de costo) adquirió originalmente estas criptomonedas. Solo ve que aparecen en tu cuenta.

En el momento en que transfiere criptomonedas dentro o fuera de un intercambio, ese intercambio pierde la capacidad de brindarle un informe preciso que detalla la base de costos y el valor justo de mercado de sus criptomonedas, los cuales son componentes obligatorios para la declaración de impuestos..

Como puede ver en la imagen a continuación, Coinbase explica a sus usuarios cómo sus informes fiscales generados no serán precisos si se da alguno de los siguientes escenarios. Esto probablemente afecte a más de dos tercios de los usuarios de Coinbase, lo que equivale a millones de personas..

Impuestos de intercambio de criptomonedas incorrectos

En muchos aspectos, el comercio de criptomonedas puede parecerse mucho al comercio de acciones. Sin embargo, en el caso de la declaración de impuestos, los corredores en línea como Etrade o Fidelity deben brindarle una 1099-B al final del año que detalla los datos necesarios para la declaración de impuestos. Estos datos incluyen, sí, lo adivinó, la base del costo y el valor justo de mercado en todas sus operaciones, algo que los intercambios de criptomonedas por su naturaleza no pueden hacer..

La diferencia clave que separa a un corredor de un intercambio de criptomonedas en este sentido es el hecho de que no puede enviar sus acciones de Apple a una billetera fuera de línea para luego comprar bienes y servicios en su centro comercial local. Las criptomonedas son inherentemente diferentes en el sentido de que son fácilmente transferibles; en última instancia, es esta cualidad la que crea un enorme dolor de cabeza para los consumidores en la presentación de informes fiscales.

La solución

Con cada problema viene la oportunidad de brindar una solución.

En este caso, la solución al problema del impuesto a las criptomonedas depende de agregar todos sus datos de criptomonedas que componen sus compras, ventas, intercambios, lanzamientos aéreos, bifurcaciones, monedas extraídas, intercambios, intercambios y criptomonedas recibidas en una plataforma para que pueda crear un perfil fiscal preciso que contenga todos los datos necesarios.

Construimos exactamente esto en CryptoTrader.Tax.

Impuestos de intercambio de criptomonedas incorrectos

CryptoTrader.Tax es una herramienta para comerciantes de criptomonedas creada para resolver el problema fiscal. Permite a los usuarios de criptomonedas agregar todos sus datos comerciales históricos mediante la integración con sus intercambios y facilitando que los usuarios traigan todo en una plataforma. Una vez que los datos históricos estén en el sistema, el motor de impuestos generará automáticamente todos los informes de impuestos necesarios para que los comerciantes de criptomonedas los presenten como el 8949.

Hoy en día, miles de usuarios utilizan CryptoTrader.Tax para construir de forma segura y automática sus informes de impuestos sobre criptomonedas. Los usuarios pueden llevar estos informes generados a sus propios profesionales de impuestos o simplemente pueden cargarlos en un software de impuestos como TurboTax o TaxAct.

A partir de enero de 2018, el equipo de CryptoTrader.Tax asociado con TurboTax de Intuit para hacer que el proceso de presentación sea fluido y rápido para los comerciantes.

En conclusión

Siempre que surgen nuevas industrias y mercados, surgen problemas de infraestructura junto a ellos. Estos problemas fundamentales deben resolverse antes de que el mercado masivo pueda aprovechar ciertas eficiencias que aportan las nuevas tecnologías. El mundo de las criptomonedas y blockchain no es diferente. Si los problemas fundamentales pueden continuar siendo abordados uno por uno, la criptoeconomía florecerá.

Mike Owergreen Administrator
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