Der ultimative Leitfaden für die Ernte von Steuerverlusten in Kryptowährung

Die Ernte von Steuerverlusten mit Ihren Kryptowährungs-Assets ist eine der effektivsten Möglichkeiten, um Ihre Steuerbelastung für das Jahr zu senken. Es ist kein Geheimnis, dass Kryptowährungen extrem volatil sind. Dies und eine Reihe anderer Merkmale machen es zu einem ungewöhnlich effektiven Kandidaten für Strategien zur Ernte von Steuerverlusten. In diesem Handbuch wird beschrieben, was Steuerverlusternte ist, wie Sie damit Ihre Bitcoin- und Krypto-Steuerschuld reduzieren können und wie Sie die Steuererleichterungen verwenden können CryptoTrader.Tax Tax Loss Harvesting-Tool zum automatischen Erkennen Ihrer größten Möglichkeiten zur Steuerersparnis.

Tax Loss Harvesting – Was ist das??

Tax Loss Harvesting ist die Praxis, einen Vermögenswert mit Verlust zu verkaufen, um eine Steuerschuld für Kapitalgewinne auszugleichen. Durch die Realisierung oder „Ernte“ eines Verlusts können Anleger Steuern sowohl auf Gewinne als auch auf Erträge ausgleichen. Dies ist eine in der Welt der Aktien und Wertpapiere übliche Steuersenkungsstrategie. 

Ein Beispiel

John kauft in einem bestimmten Jahr Apple-Aktien im Wert von 1.000 USD und Tesla-Aktien im Wert von 2.000 USD. Während diese Investitionen gehalten werden, steigt der Wert von Johns Apple-Aktie auf 1.500 USD, während Tesla auf 1.700 USD fällt. John verkauft alle seine Apple-Aktien für 1.500 US-Dollar.

Ohne Steuerverlusternte

Ohne seine Verluste in Tesla-Aktien zu ernten, hat John einen Jahresgewinn von 500 USD aus dem Verkauf seiner Apple-Aktien. John zahlt Steuern auf alle 500 Dollar dieses Kapitalgewinns.

Mit Tax Loss Harvesting

Anstatt weiterhin seine Tesla-Aktien zu halten, kann John seine Verluste in Tesla ernten, indem er vor Jahresende verkauft. Kapitalgewinne und -verluste werden für das Jahr summiert, was entweder zu einem Nettogewinn oder -verlust führt. Johns Nettokapitalgewinn beträgt jetzt nur noch 200 USD pro Jahr (500 USD – 300 USD). In diesem Szenario zahlt John nur Steuern auf Nettokapitalgewinne in Höhe von 200 USD und nicht auf 500 USD.

Steuerverlusternte mit Kryptowährungen

Kryptowährungen werden steuerlich genauso wie Aktien als Eigentum behandelt. Dies bedeutet, dass Sie Krypto auch strategisch verkaufen / handeln können, um Verluste zu ernten und Ihre Steuerschuld zu reduzieren. Im Gegensatz zu Aktien weisen Kryptowährungen jedoch einzigartige Merkmale auf, die sie zu noch besseren Kandidaten für die Ernte von Steuerverlusten machen. Wir diskutieren diese unten. 

Waschverkaufsregeln

Ein Waschverkauf ergibt sich, wenn Sie einen Kapitalverlust erleiden und dann innerhalb von 30 Tagen vor oder nach dem Auftreten des Kapitalverlusts dasselbe Wertpapier zurückkaufen. Diese Regel soll verhindern, dass Anleger innerhalb eines Jahres Kapitalverluste hinnehmen und die Aktie dann sofort zurückkaufen. Das IRS gibt ausdrücklich an Diese Regeln für den Waschverkauf gelten nur für Wertpapiere. Kryptowährungen sind Eigentum, keine Wertpapiere im Sinne von IRS-Anleitung. Dies bedeutet, dass die Waschverkaufsregeln derzeit nicht für die Kryptowährung gelten.

Volatilität

Kryptowährungen sind extrem volatil – mehr als herkömmliche Vermögenswerte. Diese Volatilität bedeutet, dass Anleger regelmäßig die Möglichkeit haben, Kapitalverluste zu realisieren und zu ernten. Der schwierige Teil für Anleger besteht darin, herauszufinden, welche ihrer Kryptowährungen in ihrem Portfolio die höchsten aufweisen Kostenbasis (ursprünglicher Kaufpreis) im Vergleich zum aktuellen Marktpreis. Dies sind die Vermögenswerte, die die größte Chance für Steuereinsparungen bieten. CryptoTrader.Tax In die App ist ein Tool zur Ernte von Steuerverlusten integriert, mit dem Benutzer automatisch erkennen können, welche ihrer Kryptowährungen die größte Chance zur Ernte von Verlusten bietet.

Ein Beispiel

Amy hat in diesem Jahr Kapitalgewinne in Höhe von 15.000 USD durch Investitionen an der Börse erzielt. Amy hat auch in Kryptowährungen wie Bitcoin, XRP und Ethereum investiert. Im Dezember importiert Amy ihre Kryptowährungstransaktionen in CryptoTrader.Tax und stellt fest, dass ihre Investitionen im Jahresverlauf um über 20.000 USD gesunken sind. Um diese Verluste zu ernten, tauscht Amy alle ihre Kryptowährungen in Litecoin (wodurch a entsteht steuerpflichtiges Ereignis und ihre Verluste zu realisieren). Die Verluste von Amy in der Kryptowährung glichen alle ihre Börsengewinne vollständig aus und sie hatte einen Kapitalverlust von 5.000 USD für das Jahr.

Nettokapitalverluste Bis zu 3.000 USD versetzen das ordentliche Einkommen

Immer wenn sich die gesamten Kapitalgewinne und -verluste des Jahres zu einer negativen Zahl addieren, entsteht ein Nettokapitalverlust. Wenn der Nettokapitalverlust kleiner oder gleich 3.000 USD ist (1.500 USD, wenn Sie verheiratet sind und eine separate Steuererklärung einreichen), kann dieser gesamte Kapitalverlust verwendet werden, um andere Arten von Einkommen auszugleichen – wie das Einkommen aus Ihrem Job.

Nettoverluste von mehr als 3.000 USD werden auf die Folgejahre vorgetragen.  

Verwenden von CryptoTrader.Tax zum automatischen Erkennen von Erntemöglichkeiten für Verluste

Mit CryptoTrader.Tax können Sie einen vollständigen Bericht erstellen, in dem Ihre größten Chancen für die Ernte von Steuerverlusten aufgeführt sind. Verbinden Sie zunächst Ihre Börsen und importieren Sie alle Ihre Kryptowährungstransaktionsdaten in die Plattform. Die CryptoTrader.Tax-Engine für den historischen Preis weist jeder einzelnen Ihrer Kryptowährungstransaktionen eine Kostenbasis zu.

Ernte von Bitcoin-Steuerverlusten

Navigieren Sie zur Registerkarte Tax Loss Harvesting

Navigieren Sie nach der Erstellung Ihres Steuerberichts zur Registerkarte „Tax Loss Harvesting“ (siehe Abbildung unten). Dieser Bericht zeigt Ihre größten Möglichkeiten zur Ernte von Verlusten in absteigender Reihenfolge. Der Bericht vergleicht Ihre Kostenbasis in einer bestimmten Kryptowährung (wie viel Sie dafür bezahlt haben) mit dem aktuellen Marktpreis. Kryptowährungen, deren Kostenbasis weit über dem aktuellen Marktpreis liegt, bieten die größte Chance zur Ernte von Steuerverlusten.

Ernte von Steuerverlusten in Kryptowährung

Verkaufen oder handeln, sobald es erkannt wurde

Sobald Sie wissen, welche Kryptowährungen die besten Möglichkeiten zur Steuerersparnis bieten, können Sie sie an der Börse Ihrer Wahl verkaufen oder handeln. Denken Sie daran, dass der Verkauf oder Handel Ihrer Krypto a auslöst steuerpflichtiges Ereignis und “realisieren” Sie Ihre Verluste im Vermögenswert. 

Wenn Sie den Verkauf oder Handel abgeschlossen haben, importieren Sie die Transaktion (en) in Schritt 2 von CryptoTrader.Tax und führen Sie Ihre Steuerberichte erneut aus! Sie können dann sehen, um wie viel die Ernte dieses Verlusts Ihre Nettogewinne verringert hat.

Der 31. Dezember ist der Cutoff – die Zeit ist von der Essenz!

Es ist wichtig zu beachten, dass das Steuerjahr am 31. Dezember endet – auch wenn die Anmeldefrist erst am 15. April endet. Dies bedeutet, dass Sie Ihre Verluste vor Jahresende ernten müssen, wenn Sie möchten, dass sie sich auf die Steuern dieses Jahres auswirken. Viele Anleger verzögern nur, um zu erkennen, dass sie Geld für ihre Steuerrechnung hätten sparen können, wenn sie bereits im Dezember Verluste verkauft oder realisiert hätten. Bis dahin ist es zu spät.

Lass dir das nicht passieren! Sie können alle Möglichkeiten zur Ernte von Steuerverlusten anzeigen, indem Sie eine erstellen Steuerbericht mit CryptoTrader.Tax heute.

Erfahren Sie mehr darüber, wie Kryptowährungen mit unserem besteuert werden Vollständiger Leitfaden zu Kryptowährungssteuern.

Haftungsausschluss: Dieser Leitfaden dient nur zu Informationszwecken. Es ist nicht beabsichtigt, Steuer-, Wirtschaftsprüfungs-, Buchhaltungs-, Investitions-, Finanz- oder Rechtsberatung zu ersetzen.

Mike Owergreen Administrator
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