Die 5 Fehler, die jeder Investor macht und wie man sie vermeidet
Investieren ist einfach, es sei denn, wir erschweren es.
Dies ist die Botschaft im Kern von Peter Mallouks neuem Buch Die 5 Fehler, die jeder Investor macht und wie man sie vermeidet. Der Autor betont, dass das, was Sie nicht tun sollten, genauso wichtig ist wie das, was Sie tun, wenn es um die Welt des Investierens geht.
Wir bei Handelsausbildung Unabhängig davon, ob der Leser ein Anfänger ist, der gerade erst in der Investmentwelt anfängt, oder ein Finanzexperte mit langjähriger Erfahrung, bieten Peters Buch und sein Rat allen Zuschauern etwas zum Nachdenken.
Mallouk, der als Vermögensverwalter in den USA arbeitet, behauptet, dass viele Anleger fünf wesentliche Fehler machen und dass diese Anlagefehler die Performance ihres Portfolios beeinträchtigen:
- Market Timing,
- aktiver Handel,
- Missverständnisse in Bezug auf Leistung und Finanzinformationen,
- Ermöglichen, dass Ihre Emotionen und Vorurteile Ihrem Prozess im Wege stehen, und
- mit dem falschen Berater arbeiten.
Der Autor weist auch darauf hin, dass die meisten Anleger ihr Bestes geben, um den Markt zeitlich zu steuern, obwohl sie Schwergewichte wie Warren Buffet und Benjamin Graham investieren und sagen, dass das Market Timing zu den größten Fehlern gehört, die Anleger machen können.
Peter behauptet, dass diejenigen Investoren, die behaupten, sie könnten den Markt zeitlich festlegen, entweder lügen oder einfach falsch liegen.
Neue Anleger sollten zweimal überlegen, bevor sie sich auf solche Forderungen einlassen. Wenn sie diese Denkweise vermeiden können, führt dies zu einer Investmentkarriere, die sehr erfolgreich sein kann.
Grundsätzlich ist der beste Zeitpunkt für eine Investition heute.
Der Autor rät von einer aktiven Aktienauswahl ab und empfiehlt vielmehr, ausschließlich in Indexfonds zu investieren. Es gibt eine Reihe von Studien, die zeigen, dass fast jede andere Form der Anlage, sei es Investmentfonds, Hedgefonds, Stiftungen usw., in Bezug auf die Rendite an Indexinvestitionen verloren hat.
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Peter erwähnt den Erfolg der Anleger, die die Aktienmarktindizes durchweg übertroffen haben, nicht ausdrücklich, obwohl er einige der erfolgreicheren Namen im Investmentgeschäft zitiert. Mainstream-Anlagennamen wie Peter Lynch, Warren Buffet und Benjamin Graham werden alle erwähnt, aber der Autor behauptet nicht, dass ein Anleger einfach der Anlagephilosophie folgen könnte, mit der er erfolgreich ist.
Dies deutet darauf hin, dass entweder der Autor der Ansicht ist, dass die Nuancen der Aktienauswahl über dem Niveau liegen, auf dem die meisten Leser dieses Buches operieren werden, oder dass die Philosophie seiner Botschaft widersprechen würde, dass aktives Investieren nicht der richtige Weg ist. Unabhängig davon hätte Peter vielleicht besser über den aktiven Handelsbereich seines Buches berichten können.
Ein echtes Plus dieses Buches ist die Art und Weise, wie es das Problem erfasst, dass Anleger Finanznachrichten, die von Nachrichtensendern bereitgestellt werden, als handlungswürdig ansehen. Fernsehnachrichtensender werden in der Regel als gewinnorientierte Unternehmen betrieben, bei denen die Anzahl der Zuschauer im Vordergrund steht. Aus diesem Grund neigen sie dazu, Nachrichten zu sensationieren, um die Zuschauer anzulocken, was nicht immer den ernsthaften Händlern zugute kommt.
Der Autor empfiehlt den Händlern, den Instinkt zu unterdrücken, auf der Grundlage von Ratschlägen von Nachrichtensendern zu handeln, die mit einer anderen Agenda als Investoren operieren. Das Bereitstellen der relevantesten Informationen ist nicht die dringlichste Aufgabe, sondern das Zeichnen von Zuschauern. Erinnere dich daran.
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Das Buch weist Anleger darauf hin, dass es nicht die beste Option ist, sich von Fondsmanagern beraten zu lassen, deren Leistungen angekündigt wurden, und dass immer weitere Untersuchungen empfohlen werden, um sicherzustellen, dass Leistungsansprüche im richtigen Kontext gestellt werden.
Emotionale Faktoren spielen eine große Rolle beim Investieren, und Angst, Gier und Bedauern wirken sich irgendwann während ihrer Karriere auf jeden Investor aus und können dafür verantwortlich sein, dass der Investor zum falschen Zeitpunkt kauft oder verkauft. Während Verhaltensverzerrungen wie Überbewusstsein bekanntermaßen das Handeln von Anlegern beeinflussen, bietet dieses Buch Lösungen wie gut disziplinierte Ansätze.
Der Autor geht ins Detail und leistet hervorragende Arbeit, um die Probleme der mentalen Voreingenommenheit sehr gut zu erklären, was dem Leser eine Denkpause geben sollte.
Ein weiteres wichtiges Thema, mit dem sich Peter Mallouk in seinem Buch befasst, ist der unkontrollierte Aufstieg von Finanzberatern, die vielen Anlegern mehr Schaden als Nutzen zugefügt haben. Die Geschichten von Finanzberatern, die ahnungslosen Anlegern Produkte mit hohen Provisionen verpassen, sind leider nur allzu häufig, und der Rat, den der Autor den Anlegern gibt, um das Sorgerecht für Geld, Interessenkonflikte und Kompetenzen zu überprüfen, bevor sie mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, ist von unschätzbarem Wert.
Eine falsche Verwahrung von Geld kann zu Situationen führen, wie wir sie gesehen haben, in denen Investoren in Ponzi-Programme wie das von Bernie Madoff orchestrierte geraten sind. Wenn Berater anfangen, Provisionen für Verkäufe zu erhalten und Finanzprodukte aufgrund dieser Tatsache empfehlen, überschreiten sie die Grenze zwischen unvoreingenommenen, neutralen Beratern, die im besten Interesse ihrer Kunden handeln, und Verkäufern.
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Finanzberater müssen keine formellen Schulungen absolvieren. Daher sollten Anleger darauf achten, bevor sie einen Mitarbeiter für die Zusammenarbeit mit ihnen ernennen. Der Autor schlägt einige sinnvolle Schritte für Anleger vor, die dazu beitragen sollen, die Wahrscheinlichkeit zu verringern, dass der falsche Berater ausgewählt wird.
In dem Buch wird auch erläutert, was Anleger tun sollten, einschließlich einiger Ratschläge zur Betrachtung von Indexinvestitionen und zur Verteilung ihrer Anlagen auf verschiedene Anlageklassen wie US-amerikanische und internationale Aktien, Anleihen und Immobilien. Peter weist auch darauf hin, dass Anleger in Betracht ziehen sollten, nicht in Anlageklassen zu investieren, die die Rendite verringern können, wie z. B. Bargeld und Gold.
Das ursprünglich im Jahr 2014 veröffentlichte Buch ist eines der wenigen, das die Finanzkrise von 2008 bei der Überprüfung historischer Analysen behandelt. Es zeigt, dass wir im Laufe der Geschichte einen Kriseneinbruch erlebt haben, nur um eine Erholung zu erreichen.
Es gibt viel zu lesen aus dem Abschnitt über Allzeithochpreise, in dem der Autor darauf hinweist, dass es naiv ist, jedes Mal einen Rückgang zu erwarten, wenn die Aktien ein Allzeithoch erreichen.
Er vergleicht die Preise für Alltagsgegenstände wie Erfrischungsgetränke und Schokoriegel und sagt, dass wir nicht erwarten, dass sich die Preise für solche Gegenstände selbst korrigieren, wenn sie ein Allzeithoch erreichen.
Die Märkte funktionieren genauso.
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Die 5 Fehler, die jeder Investor macht und wie man sie vermeidet, ist ein leicht zu lesendes, aufschlussreiches Buch, dem es glücklicherweise an Fachsprache und verwirrenden Statistiken mangelt.
Der Autor hat nicht nur die Dinge einfach gehalten, sondern auch Studien aus bekannten Quellen wie Vanguard, Morningstar und einer Reihe von Universitäten zitiert, um ihre Ergebnisse auf leicht verdauliche Weise zu präsentieren.
Dieses Buch ist sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Marktleser ein guter Kauf. Es bietet Anfängern eine Blaupause und stellt einige interessante Fragen, bei denen erfahrene Anleger möglicherweise einige ihrer jüngsten Entscheidungen in Frage gestellt haben.
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Quelle: www.drvijaymalik.com/2015/01/book-review-5-mistakes-every-investor
