Ein Leitfaden für Anfänger zu Stablecoins

Haben Sie sich jemals gefragt, wie Stallmünzen funktionieren? Sie sind am richtigen Ort. In diesem Artikel erklären wir Ihnen alles, was Sie über Stablecoins wissen müssen und ob sie eine sinnvolle Ergänzung Ihres Portfolios darstellen könnten.

Wenn es um den Handel mit Kryptowährung geht, kann auch eine der größten Ziehungen des Sektors eine ernsthafte Gefahr darstellen: Volatilität. Während Fiat-Währungen In der Regel liegt die tägliche Volatilität bei 0,5%. Es ist nicht ungewöhnlich, dass sich der Preis für Kryptowährungen um bis zu 5% ändert. Wenn die Preise konstant fallen, kann dies zu enormen Verlusten für die Anleger führen. (Eine Fiat-Währung ist eine Währung, die von einer Regierung reguliert wird und einen festen Wert hat, z. B. das britische Pfund oder der US-Dollar.).

Obwohl die Volatilität ein positiver Faktor sein kann, wenn Händler genau wissen, wann sie kaufen und verkaufen müssen, bedeutet dies, dass die meisten Kryptowährungen äußerst riskante Anlagen sind. Für diejenigen, die auf die dezentralen Vorteile von Krypto zugreifen möchten, sich aber keine Sorgen über die unvorhersehbaren Preise machen möchten, gibt es eine alternative Lösung: Stallmünzen.

Wenn Sie sich fragen, wie Stablecoins funktionieren oder was Stablecoins sind, sind Sie hier richtig. In diesem Artikel haben wir den ultimativen Anfängerleitfaden für Stablecoins zusammengestellt. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, warum so viele Anleger ihr Portfolio um stabile Münzen erweitern, unabhängig davon, ob Sie ein bestehender Krypto-Investor sind, der mehr über diese Vermögenswerte erfahren möchte, oder jemand, der Bitcoin misstrauisch ist und der Meinung ist, dass stabile Münzen die Antwort sein könnten.

Was sind stabile Münzen??

Stablecoin verwenden

Quelle: etoro.com

Wie der Name schon sagt, handelt es sich bei Stablecoins um eine bestimmte Art von Kryptowährung (oder Krypto-Token), die von Natur aus stabil ist. Während Währungen wie Bitcoin ihren Wert von einer Reihe von Faktoren beziehen – einschließlich Angebot und Nachfrage, Anlegervertrauen und Ereignissen wie der Halbierung von Bitcoin – sind stabile Münzen an einen festen externen Wert gebunden.

Oft ist dies eine Fiat-Währung wie der US-Dollar, aber es kann auch eine Ware wie Gold, Öl oder bestimmte Mineralienexporte sein. Es kann sich sogar um eine andere Kryptowährung handeln, sofern es sich um eine (oder mehrere) handelt, die keinen großen Preisschwankungen unterliegt.

Die Idee dahinter ist, dass der Wert des zugrunde liegenden Vermögenswerts stabil genug ist, um die stabile Münze in Schach zu halten. Da die Stablecoin den gleichen Wert hat, ist sie vor der Marktvolatilität geschützt, die sich auf Standard-Kryptowährungen auswirkt. Obwohl es von Schwankungen betroffen sein wird, die bei seinem gebundenen Vermögenswert auftreten, sind diese wahrscheinlich weitaus weniger dramatisch als diejenigen, die sich auf den Preis von Bitcoin, Ethereum und anderen wichtigen Kryptos auswirken.

Was ist Volatilität??

Volatilität ist eines der wichtigsten Konzepte auf dem Kryptowährungsmarkt. Bevor wir die Frage „Wofür werden Stablecoins verwendet?“ Beantworten, lassen Sie uns genau zusammenfassen, was der Begriff „Volatilität“ bedeutet und wie er in Anlagen gemessen werden kann.

Die Volatilität ist das Ausmaß, in dem eine Kryptowährung (oder ein anderer Vermögenswert) im Wert schwankt. Dies ist ein wichtiger Indikator für Händler und Investoren, die diese Informationen zur Vorhersage verwenden können ausbrechen Investitionsmöglichkeiten. Tatsächlich ist die Untersuchung vergangener Preisbewegungen einer der wichtigsten Schritte, bevor Sie Ihrem Portfolio eine neue Krypto hinzufügen.

Bei Kryptowährungsinvestitionen werden diese Preisbewegungen im Allgemeinen in gemessen Pips. Dies steht für Prozent in Punkt (oder Preiszinspunkt) und wird verwendet, um selbst kleinste Wertänderungen anzuzeigen. Stellen Sie sich einen Pip als vierte Dezimalstelle in einer Zahl vor – zum Beispiel $ 0,0001.

Eine sehr volatile Kryptowährung ist eine Kryptowährung, deren Wert stark schwankt. Bitcoin wird oft als eines der volatilsten Vermögenswerte der Welt bezeichnet. In den drei Monaten zwischen Oktober 2017 und Januar 2018 beispielsweise erreichte die Währung eine Rekordvolatilitätsrate von 8% – während der Preis im Juni 2019 in nur 20 Minuten um 1.000 USD abstürzte!


Obwohl keine Währung völlig frei von Volatilität ist, ist es für Fiat-Währungen unglaublich ungewöhnlich, dass diese Preisbewegung in so kurzer Zeit auftritt. Dies bedeutet, dass Stablecoins gegenüber den Faktoren, die die herkömmliche Kryptowährung beeinflussen können, weitaus widerstandsfähiger sind.

Was sind die verschiedenen Arten von Stablecoin und wofür werden sie verwendet??

Stallmünzen

Quelle: blockdata.tech

Um zu verstehen, wofür Stablecoins verwendet werden, müssen wir die verschiedenen Arten von Stablecoins untersuchen. Diese drei Typen sind:

  • Fiat-Backed Stablecoins (auch als Peg Stablecoins bekannt)
  • Collateral Stablecoins
  • Algorithmische Stallmünzen

Jede dieser Kategorien hat unterschiedliche Eigenschaften, die sie für eine Reihe unterschiedlicher Zwecke geeignet machen. Schauen wir uns genauer an, wie diese Arten von Stablecoin funktionieren.

Was sind Fiat-Backed Stablecoins??

Fiat-gestützte Stallmünzen, oder Peg Stablecoins sind ziemlich selbsterklärend. Hierbei handelt es sich um Krypto-Token, deren Wert an eine zugrunde liegende Fiat-Währung gebunden ist. Dies könnte das britische Pfund, der japanische Yen, der kanadische Dollar, der Schweizer Franken sein – die Möglichkeiten sind nahezu unbegrenzt, aber der häufigste ist der US-Dollar.

Die bekannteste Fiat-Backed-Stablecoin ist Haltegurt (USDT) Dies war tatsächlich die erste Stallmünze der Welt, also eine Art Trendsetter. Tether appellierte an Investoren, die von der Dezentralität der Krypto fasziniert waren, die Aussicht auf die dramatischen Preisschwankungen von Bitcoin jedoch zu alarmierend fanden. Und dieser Appell hat sich ausgezahlt. Tether ist derzeit nicht nur die beliebteste Stallmünze, sondern auch die drittgrößte Kryptowährung nach Marktkapitalisierung. Zum Zeitpunkt des Schreibens beträgt die Marktkapitalisierung 17.473.086.836 USD und das höchste 24-Stunden-Handelsvolumen aller digitalen Vermögenswerte auf dem Markt (41.067.765.107 USD)..

Tether hat seinen Namen von der Tatsache, dass es an den US-Dollar gebunden ist. Dies bedeutet, dass 1USDT gleich 1USD ist. Weitere Beispiele für von den USA unterstützte Stallmünzen sind:

  • TrueUSD
  • USD Münze
  • Zwillingsdollar

Eine der wichtigsten Anwendungen für Fiat-gestützte Stablecoins ist die Vermittlung zwischen Fiat und Kryptowährung. Beim Austausch wird es oft als behandelt digitaler Dollar. Wenn ein Anleger keine direkte USD-Transaktion durchführen kann, kann die Verwendung von Tether-Token eine gute Alternative sein. Da 1USDT (theoretisch) immer 1USD wertschätzt, entscheiden sich viele Anleger dafür, ihre Gelder in Tether umzuwandeln, um sie in digitalen Geldbörsen zu speichern, ohne sich Sorgen machen zu müssen, dass ihr Wert im Laufe der Zeit sinkt.

Darüber hinaus bieten viele Börsen Anlegern nicht die Möglichkeit, Krypto in Fiat-Währung zu kaufen und zu verkaufen. Infolgedessen kann die Konvertierung von Krypto-Geldern in Fiat ziemlich schwierig sein – aber die Konvertierung von Krypto in Tether und dann in Tether in USD ist ziemlich einfach.

Was sind Stablecoins für Sicherheiten??

Collateral Stablecoins Arbeiten Sie nach dem gleichen Prinzip wie bei Fiat-gestützten Stallmünzen. Anstatt an USD, GBP oder EUR gebunden zu sein, sind sie jedoch an eine andere Kryptowährung gebunden.

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Beliebte Kryptowährungen zum Kaufen und Verkaufen in britischen Pfund

Die beliebtesten Kryptowährungen in den USA

Tatsächlich sind die meisten stabilen Sicherheitenmünzen an eine Auswahl verschiedener Kryptowährungen gebunden. (Dies wird manchmal als Korb von Vermögenswerten bezeichnet). Sie können denken, dass das Binden einer stabilen Münze an eine oder mehrere Kryptowährungen das Objekt einer stabilen Münze besiegt. Wenn die zugrunde liegenden Vermögenswerte nicht stabil sind, wie kann eine stabile Münze ihrem Namen gerecht werden??

Dies ist ein berechtigtes Anliegen. Collateral Stablecoins wie die Herstellermünze (DAI) sind viel weniger stabil als diejenigen, die durch eine Fiat-Währung abgesichert sind. Sie haben jedoch einen großen Vorteil gegenüber dem Peg und den zentralisierten Stablecoins: Sie können vollständig in der Blockchain gehostet werden. Dies bedeutet, dass sie vollständig dezentralisiert sind, im Gegensatz zu denen, die auf von der Regierung ausgegebenen Vermögenswerten beruhen.

Die meisten Anleger verwenden Collateral Stablecoins als Absicherungswerkzeug volatilere Währungen in ihrem Portfolio abzuwägen. Obwohl sie die volatilste Form von Stallmünzen sind, können sie dennoch eine wirksame Form des Risikomanagements sein und einige der Stürme überstehen, die bei größeren Kryptos zu enormen Preisbewegungen führen können.

Was sind algorithmische stabile Münzen??

Im Gegensatz zu Fiat-Backed oder Collateral Stablecoins, algorithmische Stablecoins sind nicht an einen Basiswert gebunden. Stattdessen wird die zirkulierende Versorgung in Reaktion auf ihre Leistung gesteuert.

Wenn beispielsweise eine Münze ungefähr dem Wert des US-Dollars entsprechen soll und unter diesen Betrag fällt, reduziert ein Algorithmus automatisch das Angebot, um den Preis wieder in die Höhe zu treiben. In ähnlicher Weise erhöht der Algorithmus das zirkulierende Angebot, wenn der Preis anfängt, 1 USD zu überschreiten, um den Preis zu senken.

Algorithmische Stablecoins basieren auf dem Quantitätstheorie des Geldes. Dies besagt, dass der Preis einer Ware oder Dienstleistung direkt proportional zum Geldumlauf ist. Dies ist die gleiche Praxis, mit der die meisten Banken die Inflation oder Deflation regulieren.

Ein Beispiel für eine algorithmische Stablecoin ist Basis. Basis wurde im April 2018 von drei Absolventen der Princeton University gegründet und hat in seiner letzten Investitionsrunde beeindruckende 133 Millionen US-Dollar gesammelt. Dies zeigt, dass viele Menschen das Potenzial für algorithmische Stallmünzen erkennen können. Sein System wird als „algorithmische Zentralbank“ bezeichnet – aber welche Vorteile hat es gegenüber Fiat-Backed- oder Collateral-Stablecoins?

Im Gegensatz zu Stallmünzen wie Tether verlangt Basis von seinen Gründern nicht, Reserven in US-Dollar zu halten. Dies liegt daran, dass die Münze an einen Wert von 1 USD gebunden ist, aber nicht aktiv durch physische Reserven gedeckt ist. Dies ermöglicht eine echte Dezentralisierung von Fiat-Banken auf eine Weise, wie es die meisten Fiat-gestützten Kryptowährungen nicht können.

Der algorithmische Ansatz ist auch genauer als an eine Auswahl von Kryptowährungen gebunden zu sein. Der Algorithmus ist nicht von externen Marktfaktoren abhängig, wohingegen ein weit verbreiteter Einfluss auf den Kryptowährungssektor (wie die Coronavirus-Pandemie, die Investitionen aller Art in einem Ausmaß betraf, das heute als “Coronavirus-Absturz” bezeichnet wird) wahrscheinlich ist Bringen Sie den Wert einer Sicherheiten-Stallmünze zum Absturz.

Was sind die Vorteile von Stablecoins??

Nachdem wir die Frage “Was sind Stablecoins?” Beantwortet haben, wollen wir die verschiedenen Vorteile dieser Art von Krypto abwägen, um zu entscheiden, ob Stablecoins eine gute Investition im Jahr 2020 und darüber hinaus sind.

✅ Der Hauptvorteil einer Investition in Stallmünzen besteht darin, dass sie eine effektive Form des Risikomanagements darstellen können. Als Absicherungsinstrument können Stablecoins dazu beitragen, Ihr Portfolio zu regulieren und als Versicherungsform zu fungieren, um riskanteren Anlagen entgegenzuwirken

✅ Stabile Münzen können leicht in Fiat-Währungen umgewandelt werden, was sie zu einem bequemen Vermittler zwischen Fiat und Krypto macht

✅ Stabile Münzen müssen aufgrund ihrer unglaublich geringen Volatilität nur sehr wenig von den Anlegern überwacht werden

✅ Sie können verwendet werden, um große Geldbeträge auf Offshore-Konten zu überweisen, ohne sich um ungünstige Wechselkurse oder grenzüberschreitende Gebühren sorgen zu müssen

✅ Stabile Münzen sind auch weniger anfällig für Hacking als herkömmliche Kryptowährungen, da die Blockchain ihre Sicherheiten nicht tatsächlich speichert

✅ Stabile Münzen sind hoch skalierbar, da keine festen Reserven vorhanden sind

Was sind die Nachteile von Stablecoins??

Stabile Münzen bieten möglicherweise eine ganze Reihe von Vorteilen, aber das bedeutet nicht, dass sie fehlerfrei sind. Weit davon entfernt! Dies sind die wichtigsten Nachteile, die zu berücksichtigen sind, bevor entschieden wird, ob in irgendeine Art von Stallmünze investiert werden soll.

❌ Während Stablecoins ein gutes Absicherungsinstrument sein können, sind sie selbst keine guten Investitionen. Dies liegt daran, dass ihr Wert im Laufe der Zeit niemals steigen wird – er entspricht immer 1 Einheit des zugrunde liegenden Basisvermögens

❌ Viele Stablecoins erfordern eine Depotbank oder einen Wirtschaftsprüfer, um ihre Leistung zu überwachen und sicherzustellen, dass der Wert gebunden ist. Dies erfordert, dass Anleger jemandem vertrauen, und es besteht die Möglichkeit menschlicher Fehler

❌ Einige Leute haben algorithmische Stallmünzen mit einem Pyramidenschema verglichen. Der niedrige Preis für Token wie Basis (1 USD) bedeutet, dass das Wachstum zwangsläufig von neuen Investoren subventioniert werden muss, die sich für das „Programm“ entscheiden.

❌ Bei Fiat-gestützten Stallmünzen kann es an Transparenz mangeln. Zum Beispiel ist Tether wiederholt unter Beschuss geraten, weil er angeblich nicht genügend USD-Reserven besitzt, um seine Behauptungen zu untermauern, dass er für jeden ausgegebenen Tether-Token 1 USD auf der Bank hält

Wichtige Punkte

  • Stablecoins wurden entwickelt, um die Volatilität zu umgehen, die den Kryptomarkt so riskant macht
  • Stabile Münzen dienen häufig als Schnittstelle zwischen Fiat und Kryptowährung
  • Die Volatilität einer typischen Kryptowährung kann etwa 5% betragen, gegenüber 0,5% bei einer typischen Fiat-Währung
  • Es gibt drei Haupttypen von Stablecoin: Fiat-Backed, Collateral und Algorithmic
  • Die Mehrheit der von Fiat unterstützten Stallmünzen ist an den US-Dollar gebunden
  • Zu den wichtigsten Stallmünzen gehören Tether, DAI Coin und Basis
  • Algorithmische Stallmünzen basieren auf der Quantitätstheorie des Geldes
  • Stabile Münzen können ein wirksames Absicherungsinstrument sein, um das Risiko in einem diversifizierten Portfolio zu steuern
  • Sie sind jedoch selbst keine Investition, deren Wert im Laufe der Zeit steigen wird

Wenn Sie sich gefragt haben, was Stablecoins sind, hoffen wir, dass dieser Anfängerleitfaden Ihnen eine Einführung in diese einzigartige Art der Kryptowährung gegeben hat. Da das Interesse an Stallmünzen zunimmt, könnte es jetzt an der Zeit sein, Stallmünzen besondere Aufmerksamkeit zu widmen und ihre Verwendung auf dem breiteren Markt zu überwachen. Tatsächlich ergab ein Bericht der Kryptowährungsbörse Binance, dass das Interesse an USD-besicherten Stablecoins zwischen Mai 2018 und Mai 2019 dramatisch gestiegen ist, wobei das durch Stablecoins getriebene 24-Stunden-Quotierungsvolumen von 35,78% auf 60,55% gestiegen ist.

Denken Sie darüber nach, Ihrem Portfolio stabile Münzen hinzuzufügen? Trotz ihrer geringen Volatilität ist es immer noch wichtig, sich daran zu erinnern, dass jede Form von Kryptowährung eine riskante Investition ist. Führen Sie immer Ihre Due Diligence durch, bevor Sie eine Fiat-Backed-, Collateral- oder algorithmische Stablecoin kaufen.

Ein Leitfaden für Anfänger zu Stablecoins – FAQs

Wie viele Stallmünzen gibt es??

Derzeit gibt es mehr als 200 Stablecoins auf dem Kryptowährungsmarkt. Da es insgesamt über 6.000 Kryptowährungen gibt, ist dies ein relativ geringer Anteil.

Was ist die beliebteste Stallmünze?

Die beliebteste Stallmünze ist Tether. Es war die erste Stablecoin, die auf den Markt gebracht wurde, und wird daher oft als Bitcoin der Stablecoins bezeichnet!

Sind Stablecoins tatsächlich stabil??

Die Antwort auf diese Frage ist nicht einfach. Während Stablecoins normalerweise viel stabiler sind als herkömmliche Kryptowährungen, sind sie immer nur so stabil wie der zugrunde liegende Vermögenswert, an den sie gebunden sind. Dies bedeutet, dass sie nicht völlig frei von Volatilität sind (fast keine Währung).

Warum sind Stallmünzen beliebt??

Stabile Münzen sind beliebt, weil sie einen Großteil der Volatilität umgehen, die Bitcoin und andere Kryptos so riskant macht. Sie sind auch als Mittel zur Umwandlung von Kryptofonds in Fiat immer beliebter geworden.

Was ist die Zukunft von Stablecoins??

Angesichts der zunehmenden Beliebtheit von Stallmünzen glauben viele Experten, dass sie die Masseneinführung von Kryptowährung fördern könnten. In Zukunft könnten Stablecoins eine bequeme Form sein, um online oder kontaktlos zu bezahlen und Geld zwischen digitalen Geldbörsen zu transferieren.

Mike Owergreen Administrator
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