Las cinco razones principales por las que debería diversificar su cartera de inversiones

Si ha comenzado a investigar los principios clave de la inversión, es probable que se haya encontrado con el término diversificación de portafolios. Como regla número uno en inversión, es una de las estrategias clave para comprender, Entonces, ¿qué significa exactamente el término??

Vale la pena señalar que, aunque una inversión puede aumentar, también podría bajar de valor y es posible que reciba menos del monto de la inversión original. Las inversiones en el pasado que arrojaron beneficios no pueden ofrecer garantías futuras de resultados positivos..

En primer lugar, debemos analizar qué es una cartera de inversiones. Una cartera es un grupo de activos que están en manos de una empresa comercial o un comerciante individual..

Un activo puede adoptar muchas formas, como bonos, acciones, materias primas o derivados. Estos activos son seleccionados por usted o el administrador de su inversión después de una investigación cuidadosamente considerada..

Muchos inversores creen que la clave del éxito a largo plazo es diversificarse bien, en lugar de depender de una sola forma de activo. Nuestra Educación comercial el equipo cree que la clave está en distribuir el riesgo entre inversiones de alto y bajo riesgo.

Cuando un mercado en particular cae, si ha distribuido el riesgo, estará mejor protegido contra pérdidas importantes..

La variedad es la clave

diversificación de portafolios

Muchos inversores cometen el error de creer que se han diversificado comprando acciones de unas pocas empresas, en lugar de ceñirse a una. Esta es una buena idea, pero la verdadera diversificación de la inversión se logra invirtiendo en una amplia variedad de clases de activos. Hay cuatro tipos tradicionales de clases de activos; Renta variable, renta fija, mercado monetario e inversiones alternativas como propiedades y materias primas..

Otro factor importante es la diversidad geográfica. Informes de IG que un inversor experimentado considerará las tendencias en todo el mundo, en lugar de ceñirse a su mercado local. Un mercado emergente puede experimentar períodos rápidos de crecimiento en comparación con los mercados que ya han alcanzado un fuerte nivel de desarrollo, aunque esto podría conllevar un mayor nivel de riesgo..

Para poner esto en términos de operaciones de cambio en línea, puede mirar algunos de los pares de divisas más exóticos de los mercados emergentes en lugar de monedas estables establecidas como el EURO, GBP o USD..

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Un término que puede escuchar con frecuencia es capitalización de mercado, que las empresas utilizan comúnmente cuando se refieren a su capitalización de mercado.. IG explica el término se refiere al valor total de todas las acciones en circulación en el mercado. Es aconsejable invertir en todo el espectro de la capitalización bursátil, desde las acciones de microcapitalización hasta las de gran capitalización..

Seleccionando acciones y bonos de una variedad de industrias y sectores, sus inversiones tendrán un mayor nivel de protección contra una recesión económica. Elegir sectores que no se vean afectados por los niveles de gasto de los consumidores, como los productos farmacéuticos o los servicios públicos, es una excelente opción de bajo riesgo..

Hay algunas acciones que entran en la categoría cíclica porque están muy expuestas a los ciclos económicos. Por lo general, estas acciones se desempeñan bien a medida que la economía se expande, pero durante cualquier período de contracción económica, conllevan un gran riesgo. Los ejemplos más comunes de estos serían los minoristas y los constructores de viviendas..


Gestión de riesgos

gestión de riesgos

Es importante recordar que la diversificación no eliminará por completo los riesgos de invertir, aunque lo ayudará a administrar el mercado. Si actualmente posee 10 acciones, todas de diferentes compañías y diferentes industrias, existe una alta probabilidad de que los precios de sus acciones no estén correlacionados. Por lo tanto, si una acción cae, es poco probable que las demás lo hagan, lo que significa que su cartera general estará mejor protegida.. IG explica que una sola acción en dificultades solo cuenta para un pequeño porcentaje de su exposición general.

Consulte este artículo: Esta guía para invertir lo ayudará a tomar mejores decisiones financieras

Retornos constantes

Muchos inversores de éxito han demostrado que Los fuertes niveles de diversificación ayudarán a una cartera a evitar los grandes cambios en el mercado.. Al establecer un buen nivel de variedad, es probable que posea una variedad de inversiones favorables, que compensarán las que se estén viendo afectadas. Fidelity estudió los rendimientos anuales de una variedad de carteras durante un período de 89 años. Descubrieron que las carteras con altos niveles de riesgo serían demasiado incómodas para la mayoría de los inversores. Por ejemplo, la cartera más agresiva del estudio poseía un 30% de acciones internacionales y un 70% de acciones nacionales, lo que proporcionaba una rentabilidad anual en promedio del 10%. Si bien esto puede parecer un rendimiento constante, en el mejor año el rendimiento fue del 163%, pero en el peor año perdió un 68%. Al ampliar el rango de activos, la cartera pudo reducir los máximos y mínimos, sin perder demasiado a largo plazo..

Un equilibrio entre riesgo y recompensa

equilibrio entre riesgo y recompensa

Una inversión exitosa se ajustará a los niveles deseados de tolerancia al riesgo, que a menudo cambiarán a lo largo de su vida. Es común que los inversores que se acercan a la jubilación elijan activos conservadores, ya que es probable que tengan menos tiempo para recuperarse de las pérdidas. No es necesario revisar toda su cartera de una sola vez, la diversificación eficaz puede ser un proceso gradual. Es mejor tomar decisiones informadas y evitar tener activos deficientes en aras de la diversificación..

Esperamos que haya encontrado útil este artículo sobre por qué debería diversificar su cartera. Si está interesado en diversificar su cartera con una cuenta de operaciones en línea, asegúrese de inscribirse en uno de nuestros cursos gratuitos de educación en operaciones en línea..

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El articulo original se puede encontrar a través de IG y fue escrito por Hannah Smith.

Mike Owergreen Administrator
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